文档介绍：利安人寿保险股份有限公司
内部控制制度
2011年5月19日
第一章总则
第二章内部控制活动
第三章内部控制的组织实施与监控
第四章内部控制的评价与监管
第五章附则
第一章总则
依据:《中华人民共和国保险法》、《保险公司内部控制基本准则》(保监会[2010]69号)和其他相关法律、法规。
目标:行为合规性目标;资产安全性目标;信息真实性目标;经营有效性目标;战略保障性目标。
原则:全面和重点相统一;制衡和协作相统一;权威性和适应性相统一;有效控制和合理成本相统一。
组成:
。包括公司治理、组织架构、人力资源、信息系统和企业文化等。
。包括识别评估风险、设计实施控制措施等。
。包括信息沟通、内控管理、内部审计、应急机制和风险问责等。
层次:
。对直接面对市场和客户的营销及交易行为的控制活动;
。对业务处理和后援支持等运营行为的控制活动;
。对为公司经营运作提供决策支持和资源保障等管理行为的控制活动。
第二章内部控制活动
第一节销售控制
销售人员和机构控制
销售过程和品质控制
佣金手续费控制
销售人员和机构控制
a)建立并实施科学统一的销售人员管理制度,规范对各渠道销售人员的甄选录用、组织管理、教育培训、业绩考核、佣金和手续费、解约离司等。
b)建立代理机构合作管理制度,规范与代理机构合作过程中的资格审核、合同订立、保费划转和佣金手续费结算等。
销售过程和品质控制
a)规范销售宣传行为;
b)规范销售展业行为;
c)规定客户回访的业务范围和条件、回访比例、回访频率、回访记录等回访要求及后续处理措施,加强销售风险监控。
d)规范与代理等中介机构的合作行为