文档介绍：深圳莲塘聚福路证券营业部
基金、产品营销话术
开场白:
客户经理:您好,我是长江证券客户经理***,
目前有一只(款)比较好的基金(理财产品),
比较适合目前的市场行情(比较适合您),建议
您在您的资产中做部分配置。
客户:我对基金的了解不多,到底什么是基金啊?
客户经理:通俗的说,投资基金就是让那些具备资金优
势、时间优势、信息优势、专业优势的投资专家帮我们
进行组合投资,帮助我们理财。
客户:基金与股票相比涨幅很慢,大盘下跌时又会跟着
下跌,以前买的基金都还套在里面。
客户经理:对比大盘跌幅,基金的跌幅肯定比大盘小,
特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候,跌幅
还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时
还套着,但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的
快,个人很容易就踏空了,而基金由于其操作资产配置
净值上升都很快的。
客户:基金收益没有保证,我宁愿买新股,破发的几率
小。
客户经理:新股抽签是没有好的投资品种的一种选择,
并不是最好的方式,第一新股中签率低,很难中到;第
二新股破发现象越来越多,也不是只赚不赔的了;第三
最近新股涨幅都不高,历史统计新股申购一年的收益率
也只有百分之四左右,还要经常关注申购和上市的信息
。如果您追求稳定,可以选择一些债券类保本类的基金
,放在那里也不用每天很紧张得进行操作,只要关心下
净值,觉得收益不错了可以赎回,到行情好的时候换股
票型基金。
客户:我只做股票,不买基金,做股票自己能控制,买
基金是不习惯把钱给别人去亏。
客户经理:这种投资方式较为激进,我们应该学会的投
资理念是合理的资产配置,进行一定的投资组合。可以
一部分资金自己操作,直接投资股票,另外一部分买各
种类型的基金,把资产交给专业的人士来做。所有的鸡
蛋不能放在一个篮子里,这样才能真正降低风险,如果
有所疑虑,可以尝试做一部分配置,经过一段时间对比
收益,相信您会认同和习惯这种投资方式的。
客户:没有在你们证券公司买基金的习惯,都是在银行
买的。
客户经理:在我们营业部开了资金账号,证券账户和基
金账户都可以挂在一个账户里,金融资产都在一个账户
里,查询方便清晰明了。基金的申购赎回在网上就可以
操作,非常便捷,不需要跑银行了。银行和证券公司都
是基金的代销渠道,同一款基金完全相同,而且我们的
员工更专业,更贴近证券市场基金更了解,能为您提供
更高效的服务。在证券公司买卖基金才是最好的。
客户:大盘不好,懒得看股票,连大盘都不想看了,一
直都没赚过钱,最后算了下,还不如放银行做个银行定
期来的划算。
客户经理:现在做二级市场的股票大家都感觉风险大,
选股难,虽然有在这种下跌行情里也涨的股票,但是自
己很难抓到。但是不做投资让资金就这么闲着吗,也不
行,现在国家都在担心通胀,我们肯定要让自己资金增
值速度超过通胀水平,现在已经进入负利率时代了,放
在银行里储蓄等于就是在亏钱。行情不好的时候配置一
些保本类债券类基金,行情好的时候配置股票型基金,
要积极理财,不看大盘不理财是消极态度,不能眼睁睁
的看着资产贬值啊。
客户:你们基金能保本吗,我只买能够保证收益的基金
,或是银行定投,你们能在协议上注明保证收益吗?
客户经理:看来您对资金的安全性要求较高,那么您可
以配置类保本的债券型基金,由于证券法规定,证券投
资产品不得在宣传资料上表明保本、保收益字样,无法
在协议上注明,但根据基金的投资种类分析,债券型基
金取得正的收益是没有问题的,另外我们公司目前也可
以做基金定投。
客户:以前买过银行的基金产品,产生亏损了,再也不
想买了。
客户经理:银行的工作人员只是基金的销售人员,他们
不贴近证券市场,肯定没有我们专业,我们这里是一对
一的专业化服务,会推荐适合客户的产品,肯定跟银行
的推荐有所不同,并会在合适的时间提示你赎回获利了
结。