文档介绍：银行驻点客户经理日常工作流程
新人的如何快速成长
A、定位
我是财富证券的一员,对于证券市场知识要有基本的了解,满足客户的基本需求;
我是银行的一员,日常礼仪,行为规范,规章制度,严格要求自己;
我既是证券也是银行员工,双重超越。
B、激情
人生需要激情,工作需要激情,而我们做营销更需要激情!
你喜欢你的工作吗?
你能做到周末别人休息你在银行营销吗?
C、专业
专业的开户流程
专业的银行业务知识
专业的证券知识,满足客户的需求
证券客户经理工作七步曲
第一步:准备工作
第二步:寻找客户
第三步:意向沟通
第四步:促成开户
第五步:回访
第六步:总结
第七步:计划
第一步:准备工作
搜集信息(储备营销话术)
提前30分钟到银行网点,整理工作台(宣传单、电脑、展架等等)。与银行员工进行简单的问候,按工作计划拉开一天的工作帷幕。
登陆邮箱查看是否有重要事情处理,查看财富管理中心报告(了解专家对大盘的研判、行业的把握和潜力股组合的推荐……)
浏览东方财富网、凤凰财经等国内国际财经要闻,大势方向、新股发行价格等等……
第二步:寻找客户
A、从服务银行大堂业务着手:
接待银行办理业务的客户,引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求、适时介绍财富三方存管业务。
(派发折页,排号机、排队等候、休息区、电脑前都是银行驻点客户经理的服务范围,先是作为一个合格的银行员工,而后大堂是证券营业部的延伸)
第二步:寻找客户
B、经常出入贵宾厅
(“您好!您是银行的贵宾,我很荣幸地为您介绍一种我们银行和财富证券共同推出的全新炒股方式——深圳证券账户自由行,您将在享受银行VIP服务的同时享受到财富证券为您定制的与众不同的VIP等级服务……)
第二步:寻找客户
C、在银行发现老股民

1、强调银行客户经理的站立式服务,将注意力与电脑屏幕方向保持一致。
2、将行情转换到自动翻页模式,待机时间设置超长。
3、老股民在银行办理业务时多半会来电脑前浏览行情,和客户聊大盘,聊经济环境,引入财富服务。
第三步:意向沟通
A、初步沟通
请问您需要办理什么业务?
是住(上班)附近吗?
您有没有打算投资一点金融产品,比如股票基金期货等?
方便完成一个调查问卷(留个电话以后联系)么?