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沃德财富船飞
小企业主如何规划财富
文/交通银行萧山沃德财富中心来伟雄
“我自己经营着一家不大的公司, 金,其余投资信托产品和开放式基金。资理财的信心指数一路攀升,显示出了
目前有部分现金和存款,不知道现金资投资信托的资金控制在子女教育支出范极强的理财意愿。
产该如何打理,如何为孩子未来提前做围内一一设定子女教育支出含初中择校另据调查,虽然高端客户对备受争
好教育储备,如何为自己将来退休做好费、高中择校费、大学教育费用、出国议的房地产投资和利率偏低的银行存款
规划”在贵宾接待室,一位姓张客户教育费用。的信心指数偏低,但他们整体上对成熟
正在向我行沃德财富工作人员征询相关考虑到人民币升值这一长期趋势的化的理财方式很有信心,特别是在基金
的理财建议。这几年,像张总这样的小背景,可以将万美元兑换成人民币。和股票方面,对预期的收益普遍持乐观
企业主成长得很陕。眼下我国资本市场除留够孩子将来出国所需额度外,将美态度。另外,收藏、理财型保险、债券
得到空前发展,理财产品、机构层出不元定期存款变现来实现短期及中期目标和期货等理财方式的表现也都让高端人
穷,如何规划自己的财富成了很多投资是个不错的选择。孩子将来出国所需额群颇为满意。
者最为关心的问题。度可以用交行“得利宝”理财产品的形当然,处于人生的不同阶段有不同
张总目前拥有一家公司,年收入通式存放,以获取比同期定期存款利率更的理财重点,投资者可以根据自己的情
常在万元左右,张太太年收入万高的收益。况制定合身的理财菜单。
元,夫妻俩有一个岁的宝贝儿子。目张总公司收入具有一定风险陛,因
前,张先生家有三套住房且均无贷款。此稳定的投资收益对于保证家庭生活的单身期或创业初期
另外,张先生还§有人民币存款万正常开支具有重要意义。可以考虑将每该时期自己没有太大的家庭负担,
元,美元存款万元。根据张总的情年家庭节余投资于年金保险获取定期的精力旺盛,因为要为未来家庭积累资
况,交行沃德财富理财师给出了如下理稳定收入,也可以参加交行的“基金定金,但是事业刚起步,工作还不稳定,
财建议: 投计划”,每月定期定额投资于债券型所以理财的重点可为自己买点适合自己
增加风险防范力度,确保安全基金,让财富稳步增长。另外也可购买的保险,减少因意外导致收入减少或负
身为家庭经济支柱,张总没有任何黄金产品、艺术品投资等,以达到分散担加重。如果有闲余资金可以少量参与
医疗保障,不能不说是家庭的一大隐风险、获得稳健投资收益的效果。基金定投、股票型基金等投资。
患,所以张先生的当务之急就是购买医历经了年的大牛市后,虽然国
疗保险,建立医疗保障。另外张先生还内外宏观环境存在一些不利变化,但在家庭形成期:
应当增加意外险及死亡寿险的保障。此整个投资理财理念逐步觉醒的大环境从结婚到子女出生
外,可以根据经济能力适当为张太太及下,股票、基金、理财产品,成为中国人生到了这一时期可以说是家庭消
孩子购买人身保险。每一张饭桌上都热切讨论的话题。银行费的高峰期。虽然事业或者收入相对趋
合理配置资产,提高收益率理财产品数量在这~年呈现出爆发式的于稳定,但随着家庭成员增加支出在上
张总目前有万元人民币的存增长,有数据显示,年人民币理