《pos风险处理流程-伪卡》.docx

文档介绍：伪卡交易处理流程流程图如下:流程说明如下:1 易宝通过风控规则检测到可疑交易,或者银行因客户投诉向易宝进行查询;2 易宝对交易相关POS、商户进行冻结操作;3 易宝对商户信息进行查询,并通过销售人员,向商户索取交易凭证(小票等),情况说明书(正式邮件、纸质函件,加盖公章);对相关交易银行卡,通过银行合作部,向银行索取卡主信息,联系方式;4 审核商户提供资料,电联卡主,确认是否为伪卡交易;审核通过→解冻资金,恢复商户账户;审核未通过→进入第5步;5 确认风险,进入赔付程序;6赔付完成,永久冻结商户账户,列入黑名单,知会银行赔付已完成。