文档介绍：第三章基金的募集、交易与登记
大纲要求(部分):
掌握开放式基金的认购步骤、认购方式、收费模式,掌握开放式基金认购份额的计算。掌握封闭式基金的认购,ETF与LOF份额的认购, QDII基金份额的认购。
掌握封闭式基金折(溢)价率的计算。
掌握开放式基金申购、赎回的概念,掌握开放式基金申购、赎回的原则,掌握开放式基金申购份额、赎回金额的计算方法。
掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的概念。
掌握ETF份额的交易规则;掌握ETF份额的申购和赎回的原则。
掌握上市开放式基金的交易规则,掌握上市开放式基金份额转托管的概念。
掌握QDII 基金申购赎回与一般开放式基金申购赎回的区别。
掌握开放式基金份额的登记的概念

第一节基金的募集与认购

一、基金的募集程序
一般分为申请、核准、发售、基金合同生效四个个步骤。
(一)基金募集申请
申请募集基金应提交的主要文件包括:基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。
(二)基金募集申请的核准
国家证券监管机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
(三)基金份额的发售
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期限不得超过3个月。
(四)基金的合同生效
,封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上;基金份额持有人人数达到200 人以上;开放式基金满足募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币,基金份额持有人的人数不少于200人。
基金管理人应当自募集期限届满之日起10 日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10 日内,向国务院证券监督管理机构提交备案申请和验资报告,办理基金备案手续。
证监会收到验资报告和备案申请之日起3个工作日内以书面确认;确认之日起,备案手续办理完毕,基金合同生效。基金收到确认文件次日,发布基金合同生效公告。
基金募集失败,基金管理人应承担责任:
(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
(2)在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。

二、基金的认购
在基金募集期内购买基金份额的行为——基金的认购
(一)开放式基金的认购

投资者参与认购开放式基金,分开户、认购、确认三个步骤。
(1)账户的开立
(2)认购。
(3)确认。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
。(金额认购)

基金份额的认购通常采用前端收费模式与后端收费模式两种模式。

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额*认购费率
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
【例题1·多选题】下列哪些属于开放式基金的认购步骤( )。

[答疑编号1765030101]
『正确答案』ABD
【例题2·多选题】目前我国开放式基金的认购渠道主要包括( )。

[答疑编号1765030102]
『正确答案』ABC
【例题3·判断题】后端收费的认购费率一般都会随着投资时间的延长而递减,甚至不再收取认购费。( )
[答疑编号1765030103]
『正确答案』对
【例题4·判断题】根据中国证监会2007年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定,基金认购费率将统一按净认购金额为基础收取。( )
[答疑编号1765030104]
『正确答案』对
【例题5·判断题】根据有关规定,我国封闭式基金的募集期限为基金批准之日起3个月内,所以,募集时间必须达到3个月方可成立。( )
[答疑编号1765030105]
『正确答案』错
(二)封闭式基金的认购
封闭式基金发售的方式主要有网上发售和网下发售两种。
。拟认购封闭式基金的投资人必须开立深沪证券账户或者深沪基金账户以及资金账户,以份额为单位提交认购申请。认购申请一般受理就不能撤单。
(三)ETF和LOF份额的认购
。
。
目前我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务。
LOF的募集分为场外募集与场内募集两个部分。
(四)QD