文档介绍：第六章基金的市场营销
大纲要求:
了解基金市场营销的含义与特征,掌握基金市场营销的内容。了解基金产品的设计与定价。了解基金的销售渠道与促销手段,
了解基金客户服务的方式。了解销售机构的准入条件,了解有关法规针对基金销售机构职责的规范。
熟悉对基金销售人员行为的规范,熟悉对基金宣传推介材料和活动的规范,掌握对基金销售费用的规范,熟悉基金销售适用性的内容,了解基金投资者教育活动的意义。了解基金销售业务信息管理的内容。熟悉基金销售结构内部控制的概念、目标、原则与主要内容。
基金市场营销的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理四个层次。基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担,也可以委托外部机构承担。客户服务是基金营销的重要组成部分。
第一节基金营销概述
一、基金市场营销的含义与特征
(一)基金市场营销的含义:不能简单等同于推销、销售或者促销。是从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
(二)基金市场营销的特点(考点)

二、基金市场营销的内容
(一)目标市场与客户的确定
(二)营销环境的分析

(三)营销组合的设计
(Product)
(Price)
(Place)
(Promotion)
(四)营销过程的管理

【例题1·单选题】( )是将产品或服务的信息传达到市场上,让客户充分了解产品的特点和优点。

[答疑编号1765060101]
『正确答案』A
【例题2·单选题】基金市场营销的宏观环境不包括( )。

[答疑编号1765060102]
『正确答案』D
【例题3·单选题】不包括在营销组合四大要素之中的是( )。

[答疑编号1765060103]
『正确答案』D
【例题4·单选题】在我国,大众投资群体仍主要以( )为主要金融资产。

[答疑编号1765060104]
『正确答案』B
【例题5·判断题】营销的对象只能是有形的物品。( )
[答疑编号1765060105]
『正确答案』错
第二节基金产品设计与定价
一、基金产品的设计思路与流程
首先,要确定目标客户,了解投资者的风险收益偏好。
其次,要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。
第三,要考虑法律法规的约束
第四,基金管理人自身的管理水平
图6—1
二、基金产品设计的法律要求
七条
三、基金产品线的布置
基金产品线指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。
从三方面考察基金产品线的内涵:
,基金产品总数
:大类