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商业银行对公业务专题研究
之
供应链金融(一)
【第201023期】
本期专题:解读供应链金融业务
☆供应链金融的理论基础
☆供应链金融服务框架的设计
☆我国供应链金融业务发展现状及展望
☆供应链金融的主要服务模式
☆供应链金融风险分类及控制
☆国内供应链金融服务案例分析
北京华经国研经济信息咨询中心
金融研究部
咨询电话:010-82830586
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《商业银行对公业务月度专题报告》产品说明
随着国内资本市场以及债券市场的日益成熟,大型企业金融脱媒的趋势日趋明朗;外资银行的全面进入以及利率市场化的不断推进,使银行传统息差收入面临前所未有的挑战;面对着企业多元化的金融需求以及多变的市场环境,商业银行对公业务的开展需要更具专业性的外部观点和参考,从更多维度和视角来帮助银行分析、看待业务对象和业界热点。
华经国研从银行客户的实际需求出发,站在银行对公信贷的角度,以专业、深度、实战为标尺,设计制作《商业银行对公业务月度专题报告》为广大银行客户服务。
《商业银行对公业务月度专题报告》每期选择一个专题,专题的范围包括:
1、银行对公业务政策解读:通过多角度分析和解读,力求帮助银行客户对监管层近期出台的重大政策进行全方位掌握,为银行后续业务拓展提供政策支持。
2、银行对公业务产品创新:通过全面、深入的分析,力求帮助银行客户对同业金融创新的背景、思路、方法进行分析,为银行对公业务的产品创新提供参考。
3、银行对公业务营销创新:通过多维度研究和剖析,力求帮助银行客户对同业营销创新的方法、理念、操作流程进行把握,为银行对公业务活动的营销提供参照。
4、行业对公业务营销机会:以近期行业热点事件或政策调整为切入点,从整个行业的产业链入手,层层分解,力求帮助银行客户对产业链中不同环节的行业现状及发展趋势、行业特征、资金需求、信贷风险等关键内容全面掌控,帮助银行客户了解行业优质企业特征,并结合具体案例提供具有实战性的方案设计。
5、区域对公业务营销策略:以特定区域为研究对象,结合自身数据库资源,对特定区域信贷潜力进行评测,筛选区域重点行业,帮助区域客户了解优质行业及企业,拓展市场营销空间。
本报告对于各级银行中高层管理人员、公司业务部、风险管理部、产品研发部、战略研究部、综合管理部等部门均具有极高的参考价值。
《商业银行对公业务月度专题报告》为半月刊,每月1-3日、16-18日定期发布,欢迎广大客户来电垂询或索取详细资料。
专题目录:
第一章、供应链金融的理论研究及服务框架设计 5
第一节、供应链金融的概念及优势 5
第二节、供应链金融的理论基础研究 8
一、结构融资 8
二、供应链渠道 12
第三节、供应链金融服务设计框架 15
一、供应链金融的特点分析 15
二、供应链金融服务设计的前提——ISCE分析 17
1、行业分析 17
2、供应链分析 19
3、客户企业基本分析 21
三、供应链金融服务设计 23
1、基于客户需求的供应链金融服务设计模式 23
2、基于服务拓展的供应链金融服务设计模式 29
3、融通仓融资、保兑仓融资和应收账款融资的比较 32
第二章、我国商业银行供应链金融业务发展现状 33
第一节、国内主要银行供应链金融服务研究 33
一、深圳发展银行供应链金融体系 33
二、广东发展银行“物流银行”概念 35
三、上海浦东发展银行“企业供应链融资解决方案” 36
四、兴业银行“金芝麻”供应链金融服务 36
五、华夏银行“融资共赢链” 37
六、招商银行“电子供应链金融” 37
七、民生银行“特色贸易融资” 38
八、中国银行“达”系列供应链金融服务产品 38
第二节、我国供应链金融存在的主要问题分析 38
第三节、供应链金融在我国的发展趋势展望 39
一、供应链金融在我国的发展趋势 39
二、国内银行业发展供应链金融的机遇与挑战 42
三、供应链金融发展的政策、策略建议 43
第三章、国内供应链金融服务模式及风险控制研究 46
第一节、供应链金融的主要模式比较 46
一、采购阶段的供应链融资—预付账款融资模式 47
二、运营阶段的供应链融资—动产质押融资模式 48
三、销售阶段的供应链融资—应收账款融资模式 50
四、供应链金融融资模式的组合-“1+N”供应链融资范式 51
第二节、供应链金融风险分类及管理研究 52
一、供应链金融主要风险类别 52
二、供应链金融业务特殊风险的起因 53
三、供应链金融业务的风险管理流程 54
四、供应链金融业务风险管理措施 54
第三节、不同模式下供应链金融潜在风险点及防范措施 56
一、预付账款垫付模式下的潜在风险