文档介绍：电子签名合同简介
经纪业务部
2011年9月
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背景
中国证券业协会《证券公司集合资产管理电子签名合同试点指引》
业内同行:国信、东方、光大等
华安理财二号
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电子签名合同
集合计划电子签名合同是集合计划委托人、管理人和托管人之间通过电子信息网络以电子形式达成的集合资产管理合同
简便客户签署操作流程;
降低销售机构和管理人合同管理成本;
提高销售机构、托管人和管理人之间合同流转效率;
规范合同管理,提高合同安全,防止合同错签、漏签、遗失等合同管理问题。
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提供电子合同流转服务
提供电子合同查询服务
提供投资者网络查询合同服务
进行投资者身份认证
接受投资者签署电子合同
收集和上传电子合同数据
下载需补正电子合同数据作补正
下载待确认电子合同数据
审核电子合同数据
上传确认后电子合同数据
下载待确认电子合同数据
审核电子合同数据
上传审核后电子合同数据
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基本流程
基本流程:风险评估->开立TA账户->签署《电子签名约定书》->添加电子签名权限->签署电子风险揭示书和电子合同
参与集合理财计划
管理人跟托管人审核
登记结算部将电子签名合同数据传至中登公司,管理人跟托管人在中登系统中下载数据审核,并将结果回传中登公司系统
审核通过
审核未通过:营业部办理补正
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签署
相关要求
管理人、推广机构应按照有关规定对委托人的风险承受能力进行测评
默认型、放弃评估型
新客户
客户风险评测结果与集合资产管理计划的风险等级不匹配时,系统将提示客户风险承受能力不适合参与该产品,如客户坚持参与,则点击坚持参与的“确定”按钮
委托人需签署电子签名约定书(纸质),方可办理相关电子签名合同业务
委托人可在网上交易系统和柜台系统签署电子签名合同
委托人在签署电子签名合同后方可参与集合理财计划
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签署-cont
电子签名权限
给客户赋权e
加权页面在账户系统“资金账户修改”中
使用电子签名签署电子风险揭示书跟电子合同
网上交易客户端
积极引导客户在网上交易端办理
阅读集合资产管理计划电子化风险揭示书,点击同意后继续阅读集合资产管理计划电子化的资产管理合同,点击同意,进入签署界面,点击“确定”按钮,完成电子合同的签署
柜台系统端
“产品-场外基金-电子合同-电子合同签署”中填写客户资料
将风险揭示书选项选为已签署电子风险揭示书,点确定成功
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审核
上传数据
每个交易日收市后
登记结算部:上传至中登系统
下载并审核
资产管理部、托管机构
时间:一般在T+1日中午
审核内容:账号、证件号、委托人名称等
审核前提:客户已购买集合理财产品
下载并查看审核结果
登记结算部
次日下午下载包含审核结果的数据包并导入柜台系统
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补正
时间:次日下午
根据审核未通过的原因做相关处理
营业部登录柜台系统,查询电子合同数据结果
审核未通过的数据,做相应的补正
上传的电子签名合同数据与中登的留存数据不一致
电子合同申请不通过仅代表客户电子合同签约信息不规范
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