英国金融监管体制的重大改-精选.doc

文档介绍：lunwen. 经过长时间的酝酿及激烈的辩论,和英国上下议院对“提案”做了两千多处的修改,英国女王于2000年6月正式批准了《金融服务和市场法案》FinancialServiceceandMarketACT,以下简称《法案》。可以说,它是英国历史上议院修改最多的立法,但它也是英国建国以来最重要的一部关于金融服务的立法法案,它为英国适应新世纪金融业的发展和监管提供了一个空前崭新的改革框架。《法案》的施行,对英国和世界金融业的发展都会产生深远的影响。  《法案》批准不久,英国成立了世界上最强有力的金融监管局FinancialServicesAuthority以下简称“FSA”。  FSA是英国前所未有的金融监管组织。它将是英国整个金融行业的唯一监管局。由于法律和管理框架的十分接近,它与英国工业贸易部有许多相似之处,但不同的是:FSA不是政府机构,而是一个独立的非政府的监管组织,它的经费收入直接来源于它所监管的金融机构。FSA吸收了现有的许多单元金融管理机构,如住宅会社委员会、互助会社委员会、投资管理机构、个人投资局、互助会社登记处、证券及期货管理局等;FSA负责审批所有的金融业务、基金信托、开放式投资公司,并管理外汇投资交易和清算机构等。如赫·戴维斯主席所说,审批就像颁布驾驶员的执照,但执照上详列允许你经营的业务项目。在FSA新监管体制中,对银行与金融财务公司不做明确的区分,由他们自己决定申请何种营业许可。  为了实现名符其实的“统一”与“唯一”金融监管职能,FSA从英格兰银行手中将银行监管的责任接过来;与英国财政部签定协议,将保险立法的大部分职能交由其执行;对上市公司的审核责任也从伦敦证券交易所转到其手中。  改革后的FSA,将要采取崭新的监管方式,与英国的工业贸易部一样,不是消极被动的管理,而是积极关注金融发展动态,实现瞻前监管,目标是维持一个“高效、有序且清洁”的金融市场,帮助客户达成公平而合理的交易。FSA负责人十分强调FSA管理的“崭新性”。  FSA的新策略目标是:1、降低客户面对金融交易的复杂性,提高金融信息的透明度,保持“公平、高效和竞争”的市场运作;2、鼓励金融机构保持较高的从业