文档介绍：黑钱洗白之谜
黑钱如何洗白
“洗钱”一词来源于上世纪20年代的美国,当时一家小餐馆的主人收钱找零时手上的油渍沾在硬币上,会弄脏客人的手套,因此每天关门后都会将硬币用水清洗干净。直到后来,有一个贩卖毒品的团伙开了一家干洗店,将贩毒得到的黑钱通过干洗店入账洗白,这个词语便有了更深层的含义。
2002年广东汕头“许鹏展地下钱庄案”相信很多人至今还记忆犹新。许鹏展在汕头以金园区新兴鸿展农副产品商行等20多个空壳公司的名义,在几家银行开设了20多个账户。同时,许鹏展的地下钱庄还以中盛汽车(控股)有限公司的名义在香港设有一个账户,每天都有近千万元的现金在汕头和香港两地的账户间往来。
在许鹏展钱庄洗钱的客户只需将境外收款方的银行名称、账号、购汇金额等资料传真到许鹏展的公司,经过签名确认之后再将资料传到许鹏展在香港的公司,香港方面再将外汇直接汇入客户指定的境外账号。这种交易中,唯一需要客户出面的就是与钱庄交接现金,除此之外一律电话联络,没有任何合同契约,完全凭信誉做生意。由于交易根本没有任何书面文件与证据,即使发现问题,也基本不可能追查到客户的信息。
当黑钱成功地存入银行之后,就可以开始进行“清洗”了。“清洗”
的目的就是通过各种各样的金融交易,改变黑钱的性质,并且使黑钱的来源难以被追踪到。一般来说,“清洗”阶段要经过许多次的银行间交易以及不同国家间不同账户的电子转账,通过外汇变化、购买高价物品(比如游轮、豪宅、汽车、珠宝等)等方式来改变现金的组成。
赌博、艺术也能洗钱
澳门一直是以赌博闻名于世的,在世界四大赌城之中位居榜首,近年来生意尤为红火。澳门赌博生意这么好,不是人们喜欢豪赌,而是赌博者“赌博之意不在赌场,在乎赌场之外也”——他们需要洗钱。
澳门的赌场是政府许可的正规经营场所,如何能够进行洗钱活动呢?一般来说,通过赌场洗钱的人带着这些黑钱,在赌场入口处兑换大量的比如价值100万的筹码进入赌场;而在赌场的出口处,他们则可以将筹码兑换回大额的现金,然后存到香港的银行或转至境外。筹码一进一出之间,他们的钱就被洗白了。
不过,赌场可不是傻子,当然不允许客人从前门进直接从后门出,因此想要通过赌场洗钱的客人必须要装模作样地赌上几把。不过这时可不能太大意,只有尽量选择赌轮盘、黑杰克或者赌大小这种小额的游戏才能将损失控制到最低。除非你有赌博方面的天赋,否则100万元最后能剩下80万元就不错了。而赌博赔掉的20万元就可以看成赌场帮助客人洗钱的手续费,双方都获得了好处,得到双赢的结果,这就是赌场洗钱得以实现的根本原因。
行贿也可以通过洗钱的方式进行。日本的秋庭财团打算贿赂一名当政议员,但是直接送钱送礼肯定是不行的,弄不好还会给议