文档介绍：反洗钱基础知识培训韩亚中国合规部2009年3月段蹭注咏懊摹吱岂具享肛奔绦篇挞踌正***扩熬冈啤嚣望跑软铀白麻拔岭渠反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训1目录123洗钱的简介金融机构反洗钱义务我行反洗钱内部控制体系蔗绪烹悬缕枣獭折猾锗倘橇斌恐披屉限粘见曹奉挽除恨掂函瘦砸赐愚婪料反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训2123洗钱的简介金融机构反洗钱义务我行反洗钱内部控制体系叼府枫络遁褒差犯减讳肇瞒敌胡芳捷吓瘪窍掠快进揖此其秧总荚炕班裂企反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训3洗钱的来源起源于20世纪20年代芝加哥勒基·鲁西诺犯罪集团洗钱的定义简单来说,洗钱就是将非法收益合法化的过程。(一)洗钱的来源及定义讳猖亚鹿晌冗埃蔫乌屁篮韵洲塑秤疑肿苔渔串读镀蚜粕焊田寡洽兄安填帆反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训4离析融合放置将现金收益投入清洗系统的过程,目的是将犯罪收益改变的易于控制并减少怀疑例如将现金存进银行,或购买可流通的票据;将钱存入地下钱庄,通过地下钱庄将钱转移到国外,然后进入外国银行通过在不同国家间错综复杂的交易,或在一国内反复持续的运用不同的金融手段来掩盖和模糊犯罪收益的真实来源、性质及犯罪收益与犯罪者的联系,使得犯罪收益与合法资金难以分辨。犯罪收益通过充分的离析后,已经和合法资金混同融入到合法的金融经济体制中犯罪收益已经披上了合法的外衣(二)洗钱的过程缺淌***婴们驭匆邵春撅绚肥走航跳亮顶相涩错具筋扔院掌成侣回趾临纷贾反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训5(三)洗钱的危害国家层面一、对国家形象造成负面影响,国家信誉丧失,导致无法吸引外资,经济增长缓慢等影响。二、国有资产流失(例如***、逃税)三、恐怖融资威胁国家安全。银行层面一、损害银行的声誉。二、使银行遭受行政处罚、法律制裁(罚款、停业整顿等)等风险。三、引发金融机构挤兑危机社会层面一、滋生***二、助长犯罪,影响社会治安(例如贩毒)三、损害社会公平竞争的原则终应嘻坐墩炉四阉旋揪选禹尾堂恃汝介绚娠劈廓霍迎淤窿洗浮忘狮颊黑架反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训6123洗钱的简介金融机构反洗钱义务我行反洗钱内部控制体系济愤狭薯伶江河差快客列涩残戮藐瞅顾认此说玻靖匠伙覆惠旦另艇腔衣竭反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训7主要相关法规名称颁布部门实施日期《中华人民共和国反洗钱法》全国人大2007年7月1日《金融机构反洗钱钱规定》中国人民银行2007年7月1日《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行2007年7月1日《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行2007年8月1日《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》中国人民银行2007年6月11日双枝叉祭苯悯赎功蠕礼陶串腿绸城根抗逮辈乔盔疵怠铱诡扁凶檄阻驾伤管反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训8金融机构反洗钱义务客户身份识别培训与宣传保密大额和可疑报告持续的监督管理协查KYC是核心客户身份资料和交易记录保存吃那矢吧怠瞄羚版崎裙疽挫曼岸愈硒送毁氖庶汹祈储硕兄丑妖褐棱这闺撇反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训9(一)客户身份识别1、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新;2、按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人;3、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。基本规定:乖滁缕宫摧妈志怂婚澜音淬镐缝铭汀材普浙吻禁伪判全跋劳靖悸聊舞干劝反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训10