财务规划生活化.ppt

文档介绍：让客户听懂你的专业——财务规划生活化何谓理财?财富财务资源有形财务资源无形财务资源财富管理狭义财富广义财富幸福美满人生=金钱、物质?为什么要理财?运用金融工具调整收入曲线与支出曲线的不平衡,让有限的资源发挥最大的效益创造家庭永续经营的基础追求平衡、富足、没有遗憾的人生追求财务自由财产有效、和谐传承家庭理财的目的理财36字诀以终为始量力而为开源节流借力使力积少成多量入为出安身立命居安思危幸福人生购房贷款买车子教旅游退休兴趣收入《开源》《节流》《以终为始》量入为出《借力使力》《居安思危》安身立命幸福美满量力而为投资决策金融工具《积少成多》追踪调整支出储蓄-=家庭财务规划流程明确目标努力赚钱合理消费积极储蓄理性投资风险管理家庭财务规划流程购房贷款买车子教旅游退休兴趣《以终为始》客户说:赚钱就是为了实现这些目标可是:面对未来,一切皆有可能发生如果:老天爷和我们开玩笑,让我们不能再赚钱这些目标怎么办?投资决策