文档介绍：《机构概览》简介
一、何为《机构概览》
二、《机构概览》编制
三、《机构概览》主要内容
四、《机构概览》运用与更新
银行监管二部
何为《机构概览》
《机构概览》是对被监管机构核心信息和其他情况的高度概括,是以风险为本持续监管各环节监管成果的综合体现。
《机构概览》是银行业金融机构业务情况和风险状况的集中呈现,是对被监管机构进行风险判断的重要基础。
非现场监管人员通过编制、更新《机构概览》,概要动态地掌握被监管机构的有效信息,并结合风险分析、评估和监管评级,形成对被监管机构的基本判断。
非现场监管指引(暂行) 银监发[2006]52号
风险为本监管理念
制定监管计划
收集监管信息
日常监管分析
风险评估
现场检查立项
监管评级
后续监管
«机构概览»
«监管计划书»
«日常监管分析报告»
«年度监管报告»
«监管评级报告»
«现场检查立项建议书»
«风险评估报告»
非现场监管程序
《机构概览》编制
以主监管员为核心,其他监管员为辅的法人监管团队通过收集各类监管信息,并将之分门别类地归纳整理形成《机构概览》
方法:非现场收集、整理为主,现场走访、评估为辅
《机构概览》主要内容
基础信息
公司治理
组织结构
发展战略
业务概况
管理状况
信息系统
财务状况
风险状况
监管评级
监管工作综述
其他信息
主要内容之一:基础信息
注册中文全称、中文简称、英文全称、英文简称、批准成立时间、金融许可证编号、工商登记情况、机构法人代表、股票上市地点、股票上市时间、股票挂牌简称、股票上市代码、机构注册地址、办公联系地址、邮政编码、电话总机、传真、国际互联网网址、外部审计机构及外审联系人等。
主要内容之二:公司治理
股权结构
基本情况、主要股东构成、持股5%及以上股东基本情况及一致行动关系、股权状况发展重要历史事件
股东大会
股东大会职责及会议召开情况
董事会
董事会构成及下设委员会、董事会会议召开情况
监事会
监事会构成及下设委员会、监事会召开情况
高级管理层
高级管理层构成、高级管理层下设专业委员会情况
主要内容之三:组织结构
组织架构改革与调整
组织架构改革目标、改革推进情况
部门设置
组织结构图(总行和分行层面)、部门重要调整事项
及影响分析、部门绩效考核体制说明
分支机构设置
分支机构分布及数量(可用表格列示)、分支机构授权级别、分支机构业务、成本和利润核算体制说明、主要业务分行排名情况
持证及异地专营机构设置
运营中心设置及发展规划
主要内容之四:发展战略
发展战略简述
包括成立以来中长期发展战略规划情况,正在实施规划的指导思想、战略方针、规划目标和主要措施等
发展战略规划评价
近期计划
重点体现当期会计年度银行的主要经营计划与目标及本年度计划完成对战略的影响
发展战略调整
主要内容之五:业务概况
获批开办的业务范围 
业务结构分析负债类和资产类
主要业务经营情况
公司金融业务贷款业务、中间业务、品牌及渠道、业务功能创新
个人银行业务业务发展、客户定位、品牌和渠道、业务功能创新
资金业务
本年度推出新产品情况及评价
新年度业务发展计划