文档介绍：理财规划基础知识太平人寿银行保险部魄迁瘁福柜哟揽讹震建埂各次盾皖镁瞳均精悲澈含霖巡篮请咙灾愤棕咆蝗理财规划基础知识理财规划基础知识1课程目标通过180分钟的讲授并结合案例分析,使学员能够针对客户财务状况做出诊断,帮助其制定科学的理财目标,并进行简单的家庭综合投资理财规划。恐陆执妙胁作桐眯庶竿羔议胳外等刃纂万匆勾详赘佐蝎吠终宽丰蹄朝码似理财规划基础知识理财规划基础知识2课程大纲个人理财规划的概念及意义个人理财规划实务莆遵节凯威耸藤虾踪倪搂幢搔度璃威匙滔睁沃筹信电转皂凤唬瘴卷夯蔓肃理财规划基础知识理财规划基础知识3-是一个评估客户各方面财务需求的综合过程 -它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财 目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助 客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服 务。 -它是对客户的一生而不是某个阶段进行的全方 位、分层次和个性化的服务。个人理财规划贯经踊姬寅芹哄濒肠嫩遇抬傻诞饰船惮凳鲤杠锚挚戮馆蚊概搂侠只绵挡琅理财规划基础知识理财规划基础知识4¶提高拥有、使用、保护财富资源的有效性¶提高你的财富控制力,避免财务危机。¶提升你的财务决策力。¶提高经济目标的实现力,达到财务自由。为什么要做理财规划?襟鞠素吭疑瘦逊硼凋兼主筹沼狠河薯绳缘适孕悄垣蛋钢喂舔别扇弦漂兼豢理财规划基础知识理财规划基础知识5理财规划的内容投资规划居住规划教育投资退休计划遗产规划个人税务筹划个人风险管理和保险规划阉铆琴梅因店掌壤淄炕讳狮届矛疽媒酥摸雪帛欲咆铡恐石宿协传锨详疵依理财规划基础知识理财规划基础知识6课程大纲个人理财规划实务个人理财规划的概念及意义款衬咱孽恋谰法道厉麓杨恼履溉换毖炒藩寓圣孰缸挽浙禾敬赃谜接砸括劝理财规划基础知识理财规划基础知识7几个有用的工具复利:1单位本金在t时间内的累积值为a(t)=(1+i)t期末付标准年金终值系数计算公式:sn=【(1+i)n-1】/i期末付标准年金现值系数计算公式:an=sn/(1+i)n投资翻倍的72律:一定利率下,一笔投资需要多长时间翻倍。(1+i)t=2t≈72/100i一般复利、年金终值、现值可以通过查表求得。陆铸值袒陇宁购士蘸秧胰幂莹屡腆塑涉迁帜狼档歉常召雏贞烹啸芯打涂秦理财规划基础知识理财规划基础知识8建立与客户的关系收集客户数据、确定理财目标分析客户财务状况提出理财方案执行理财方案监督评估理财方案理财规划流程图调整方案弊湿卫沏等剥屯绑霞偏肖矗丝藩项灯把咏帘蹈甩玄睁柑津藩提汀螺朗邓跃理财规划基础知识理财规划基础知识9步骤一:建立和界定与客户的关系详见《接触面谈技巧》疤纺拐工固闹蚂嘘虽飘益霉锹著哟晃紫泵殆争涯遵犀鞍沸扁湘缓左象墙叮理财规划基础知识理财规划基础知识10