文档介绍：2012年2月目录“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券*一、业务定义《债券质押式报价回购交易及登记结算业务实施细则》定义为:证券公司提供债券作为质物,并以根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额度,向在该证券公司指定交易的客户以证券公司报价客户接受报价的方式融入资金,客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式回购。“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券定义:“天汇宝”现金管理产品,即债券质押式报价回购(以下简称“报价回购”)通俗解释:公司以债券质押,每日报各期限品种固定利率,向客户融入资金,到期日向客户返还资金并支付收益。客户按所报利率获得稳定收益。*二、客户资质客户资质审查标准,应具备的条件有:“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券(1)账户为实名制合法开户;(2)在公司开立资金账户6个月以上;(3)与公司已建立上海证券账户的指定关系;(4)申请时账户资产不低于人民币50万元;(5)在以往交易中未频繁参与权证等高风险业务;(6)信誉良好,与公司无重大纠纷记录。*二、客户资质管理“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券客户资质报备流程要点,具体详见《债券质押式报价回购业务客户资质审查备案业务操作流程》:*客户开发特别注意事项:“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券1、客户签约必须符合以上资质条件,严把资质审查关,审查要留痕,以便监管部门随时抽查。2、严格按照业务操作流程办理客户签约与账户报备,先签协议再报备账户。客户必须到营业部营业场所办理签约手续。不得上门签协议。3、监管机构要求“业务试点期间不要做公开宣传;不要印刷业务广告和张贴广告;不要去银行拉客户;严禁对媒体披露有关业务内容”。*三、业务交易规则交易参与方:交易品种:“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券回购品种:1天期、7天期、14天期、28天期、91天期客户:融出资金,获得资金收益国泰君安:融入资金,支付资金利息交易代码:205001、205007、205008、205010、205030*回购到期时,会自动还本付息,客户不需提交委托;回购委托一经成交确认,不得撤单“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券委托类型委托类型*“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券新开回购:客户通过交易系统向公司发出一笔报价回购交易委托。其中,客户发出1天期新开回购委托时,客户可选择“到期自动续做”功能。其他品种的报价回购交易不能选择到期自动续做功能。对于一笔回购交易,客户不能提出部分不再续做。当日新开的1天期回购,当日不可针对该笔回购不再续做不再续做:在自动续做期间,每个交易日14:40之前,客户发出不再续做委托指令,终止自动续做功能。新开回购不再续做:*对于7天及以上品种,新开回购时,客户需接受该品种的回购到期报价和提前购回报价。回购提前购回的,持有期收益按该笔回购成交日公布的提前购回年收益率进行计算。提前购回的本金收益在提前购回委托确认后,即时到账。对于一笔回购交易,客户不能提出部分提前购回。交易系统不接受新开回购交易当日、回购到期日客户发出的提前购回委托。提前购回一经成交,不可撤销交易。“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券提前购回:针对7天(含7天)以上品种,客户在回购到期日前,向公司发出提前购回指定回购交易的委托,提前结束该笔回购交易。提前购回*