文档介绍：个人理财实务
课程内容
课程目标:使学员能够熟练依照个人金融理财六个步骤,灵活运用调查问卷、资产负债表、收入支出表等相关工具,为客户选择金融工具进行科学理财。
授课方式:讲授为主,学员练****及分享为辅。
随堂讲义:案例共6份。
辅助工具:白板,白板笔。
授课时间:8课时。
课程大纲
第一部分理财基础知识回顾
第二部分投资理财规划的原则
第三部分投资理财规划的流程
第四部分案例分析
投资理财基础知识
货币的时间价值
投资理财的重要意义
关
于
资
金
价
值
的
计
算
复利终值=现值×复利终值系数
复利现值=终值×复利现值系数
年金现值=年金×年金现值系数
年金终值=年金×年金终值系数
投资理财基础知识
很多人都****惯了随心所欲地花钱直到囊中羞涩,然后伸长脖子等待着发工资的那一天。他们虽然也会考虑将来,但却从来没有好好地为将来的生活计划过。
要把握自己未来的生活,你必须有一个好的个人理财计划
你不理财,财不理你!
用好投资理财工具
债券股票基金期货
房地产 黄金外汇保险
古玩……
风险管理与保险
风险无时无处不在
社会保障体系的构成
保险是转嫁风险的最佳选择
税务筹划
培养充足的税务知识
掌握政策、科学筹划
员工福利与退休计划
规划人生远景