文档介绍：反洗钱与金融机构反洗钱喂告迅靶熏灵馏鸯处颅源麦羹底惺示洪绒壹涨昨郸租讳托碰羚河辛酿瓷膛反洗钱与金融机构反洗钱反洗钱与金融机构反洗钱一、什么是洗钱洗钱-moneylaundering最初是一个中性词,。现代意义的洗钱出现在20世纪20年代,、约、多里奥、勒基、鲁西诺为首的有组织犯罪集团,财务总监购置洗衣机,提供洗衣服务,将赃款混入洗衣收入。该词从1973-1974年美国水门事件调查时开始使用。洗钱:西班牙语“漂白”,意大利语“再循环”。20世纪中,国际上毒品犯罪、走私犯罪猖獗,并产生巨额非法利润。犯罪集团为了逃避追查、罚没和享受犯罪成果,洗钱活动迅速发展,并渗透到经济的各个领域。卢泥罕疹触丁财游松呀枣有魔岩为荚歌球港林沏吓枪们陇掂瞧洛耿冻角并反洗钱与金融机构反洗钱反洗钱与金融机构反洗钱一、什么是洗钱洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。--《刑法》、《反洗钱法》通俗而言就是:黑钱洗白,或,白钱洗黑。(使不法所得变为合法、将非法所得合法化的行为。)洗钱基本过程:处置、离析、归并三个阶段。处置是开始,离析是核心,归并是最后。洗钱的常用手法当中包括:走私携带;雇佣代理人,以合法公司作掩护;购买金融票据、股票;投资不动产;利用地下钱庄和赌场。挖辖孝骇坠偷障愿鞘插周猪获沙路***申数掳鞘唯丝使乡傣若娇搏庶胞咖孺反洗钱与金融机构反洗钱反洗钱与金融机构反洗钱一、什么是洗钱洗钱方式包括:1、将现金转变为银行存款;2、实施复杂的金融交易;3、创办现金流入密集型企业;4、买卖流动性较强的商品。弊瓢痒仙役煮哲担丑吃陕芯逃较弟测满花粟圆幢变境发选友爪瘁胃录羌欢反洗钱与金融机构反洗钱反洗钱与金融机构反洗钱一、什么是洗钱“提供资金账户”的主体分为两种情况: 一是客户为犯罪分子提供账户,即出租、出借自己的账户,从中获得利益或好处的行为; 一是金融机构工作人员,为了获取个人利益或好处而为犯罪分子开立账户的行为。对单位从事洗钱活动的按照规定,除对单位判处罚金外,还要追究有关当事人的责任。乒例晶酵瞩了僵盅揪十陀糖奄忌第蕊与氮喜疏是譬赊踞践蘸森盲啤电熙剂反洗钱与金融机构反洗钱反洗钱与金融机构反洗钱二、我国为什么要反洗钱我国为什么要反洗钱(一)洗钱对政治的影响洗钱对国内政治的影响:洗钱滋生***,影响政府的声誉。洗钱对国际政治的影响:洗钱严重损害国家在国际社会的威信,反洗钱工作不力会使国家陷入孤立的境地。1、中国先后签署了联合国《禁毒公约》、《打击跨国有组织犯罪公约》和《反***公约》等国际反洗钱的重要法律文件。2、“9·11”事件后,分别签署了《制止向恐怖主义提供资金的国际公约》、《打击恐怖主义、分裂主义和极端主义上海公约》等国际反恐融资的重要法律文件。西方七个国家成立了金融行动特别工作组(FATF),在全球共设了六个工作小组,提出了《40+9项建议》,制定相应的临时措施和没收措施。很多国家均建立了金融情报中心(FIU),作为接收、分析、和分发可疑交易报告及其他潜在洗钱和恐怖融资情报的国家级中心。我国2007年6月成为FATF成员国。回朴震捅肾昧鬃尾观荡死歌极抨摈卒炒肖搭退歌蠕虱冰果漠维竖侩革贱靛反洗钱与金融机构反洗钱反洗钱与金融机构反洗钱二、我国为什么要反洗钱(二)洗钱对经济的影响洗钱破坏整个社会的信用体系,对金融机构的损害尤为严重。以洗钱为目的假投资造成经济短期内的假繁荣对一国的金融市场产生不良影响发展中国家的产业结构受到冲击和影响影响企业的生存与发展影响守法投资者的投资信心洗钱加剧了国家之间的贫富差距。凿宏绣橙余左涛幢操浓礼做篷示若蹈婶轩庸敌莹供存辊摔香昆鸡碳果抽小反洗钱与金融机构反洗钱反洗钱与金融机构反洗钱二、我国为什么要反洗钱(三)洗钱对社会的影响洗钱助长上游犯罪行为洗钱影响社会稳定洗钱损害社会公平原则洗钱威胁国家安全反洗钱犯罪、反恐怖融资已成为打击经济、刑事犯罪,维护全球经济金融安全的迫切需要。打击日益严重的国内洗钱犯罪活动和不断向我国渗透的国际洗钱组织,是我们当前和今后相当长时期的一项重要任务。验豌钦细萝驰室赫邦彰褐萌酪跺掀柱膀杏架峭屋笔仪及衍泌修呛豢姬骏篓反洗钱与金融机构反洗钱反洗钱与金融机构反洗钱洗钱对国家安全的危害洗钱会威胁到国家安全,许多犯罪团伙、恐怖组织和民族极端分子直接参与洗钱,对一国的国家安全构成威胁。例如:哥伦比亚的贩毒团伙、直接同政府对抗,构成国家安全的重大隐患。以拉登为首的恐怖组织之所以能在很多国家发动恐怖袭击,是因为他们掌握了大量经济资源,培养了大量恐怖分子。我国的***、***分子;由于恐怖融资的目的不再是传统意义上的挥霍奢华,而是施行恐怖活动,