dansmidi个人金融理财投资资产配置11.19.ppt

文档介绍：资产配置流程
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资产配置流程六步骤







资产配置流程
家庭日用开支、住房
教育子女、赡养父母
旅游、休闲
社交活动
兴趣爱好
第一步了解客户需求

资产配置流程
客户财务现状分析
投资性资产
公积金
第二步
流动资产
固定资产
短期负债
长期负债

资产配置流程
测算风险承受能力
就业状况
投资知识
第三步
年龄
家庭负担
置业状况
投资经验

资产配置流程
评估风险态度
投资目的
避险工具
第四步
忍受亏损限度
认赔动作选择
亏损心理选择
投资重要因素

资产配置流程
确定客户投资风格
稳健投资型
第五步
积极投资型
保守投资型
激进投资型

制定专属
资产配置方案
了解客户需求
分析财务状况
测算风险承受能力
评估风险态度
确定投资风格
最高投资报酬率
最低投资报酬率
资产配置流程
第六步