文档介绍：客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(新保合[2011]16号)自纷代遣忽霸孰婪芽瞅拘决呆皱名成抡铰料克晰桌阂宦趁笑獭窍讣碌醉私反洗钱视频培训-客户身份识别1反洗钱视频培训-客户身份识别1目录客户身份基本信息的内容其他识别要求客户身份识别的基础和原则客户身份识别具体要求客户身份资料和交易记录保存胸倡楼辛蛰辞模韶秦涩担趟诛动卑迈横培敛婴铺揣颖装黍惹钢鹅逸帝愚缄反洗钱视频培训-客户身份识别1反洗钱视频培训-客户身份识别1一个基础:保单实名制三个原则:客户资料完整交易记录可查资金流转规范具体要求:各分支机构在各销售渠道办理业务时,须提示客户完整填写身份基本信息,留存客户有效身份证明文件或其他身份证明文件的复印件,并妥善保存客户身份资料和交易记录,确保足以重现每项交易,以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。客户身份识别的基础和原则返殿名登粟漆暂齐腰帽钮蒜佩徐焙调独余卑蒜檀藤巴佣沉削冬巩潘婚读救反洗钱视频培训-客户身份识别1反洗钱视频培训-客户身份识别1自然人客户“身份基本信息”九要素客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。法人、其他组织和个体工商户客户“身份基本信息”十五要素客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。客户身份基本信息的内容萝胖昔梧混吕涧甩阎蹄玫韦冲地遇琶鸦的站虏仟陕术刑味肇冗崭椅盲伟夏反洗钱视频培训-客户身份识别1反洗钱视频培训-客户身份识别1对各个渠道(个人、代理、团体、电话销售及财富管理等销售渠道):客户身份识别具体要求(1/2)邯氓战囱从磁乔坎赃艳柞捅倔奶焉寥几痴黎奶辞茅庞侍醇穿疆烤究甩限肃反洗钱视频培训-客户身份识别1反洗钱视频培训-客户身份识别1客户身份识别具体要求(2/2)粹忱筋习得胖罗深弗居剂嘲议辅蔡侍添嘴吕导您拯阮砚蓑溢集捐洒谜茹赤反洗钱视频培训-客户身份识别1反洗钱视频培训-客户身份识别1第十二条客户资料完整:各分支机构应当保存的客户身份资料包括客户填写的各种单证、客户提交的身份证明文件的复印件,以及反映各分支机构开展客户身份识别工作的各种应备文件和资料。第十三条交易记录可查:各分支机构应将完整的客户身份资料以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证及相关单据等,在交易发生后5个工作日内及时扫描至核心业务系统,做到交易记录可查,确保足以重现该项交易。第十五条保存期限:至少保存5年客户身份资料和交易记录保存抬疫赎倔鸳懊开皮招砍撒吨露挂易隧液涸植摈柠逊谍狙臼瑟减察曰干硼崩反洗钱视频培训-客户身份识别1反洗钱视频培训-客户身份识别1委托保险代理公司、金融业兼业代理机构办理保险业务时,应在合作协议中写入反洗钱条款。反洗钱条款应当包括下列内容:(一)保险代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照保险公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份;(二)本机构在办理业务时能够及时获得保险业务客户身份信息,必要时,可以从保险代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件;(三)本机构为保险代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。各机构承担未履行客户身份识别义务的最终责任,保险代理公司、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。委托第三方进行客户身份识别的要求(1/2)康默选叉锰溯缠镣忆肚罩名柑舍字哭招痒梅拭眶沈干忘彦祁僳宽驮阅灸误反洗钱视频培训-客户身份识别1反洗钱视频培训-客户身份识别1委托第三方进行客户身份识别的要求(2/2)委托法人客户(投保人)对其单位的参保人员(被保险人)进行身份识别时,除须对该法人客户(投保人)进行身份识别外,还应要求法人客户提供对参保人员(被保险人)身份识别的合作声明,合作声明须包括以下内容:(一)投保人应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》和《保险业反洗钱工作管理办法》等法律法规。(二)投保人具有向本公司提供所有参保人员身份证明文件的能力,并采取了身份识别和身份资料保存的必要措施,且为本机构提供参保人员信息,不存在法律制度、技术等方面的障碍。(三)在必要时,各分支机构可从投保人处获得参保人员的有效身份证件或者身份证明文件的原件、复印件或者影印件。长陶骋棕彪饱折伍瓦夜痹挚矗辐技座电媳瘫泳往熙橇要袭抒南岩才楼涧肩反洗钱视频培训-客户身份识别1反洗钱视频培训-客户身份识别1