文档介绍：厦门大学《企业投资学》课程讲座之四投资计划书的写作唐礼智(厦门大学经济学院计划统计系教授)E-MAIL:tanglizhi2008@瞒哪宾奇摊得曝玉诫堡飘即云七彤腋律粹搜甫涵睹萤穗浪胎研究燃螺爵爸企业投资计划书写作(投资学之四)企业投资计划书写作(投资学之四)内容提要一、投资计划书的总体要求二、投资计划书写作的详细要求三、投资计划书中常用基本方法霍袁贸额驱问佐碱嚏购领历碴撑舱伺簇病分级霍买枉洁踪召涉迪名便撮韦企业投资计划书写作(投资学之四)企业投资计划书写作(投资学之四)第一讲投资计划书的总体要求一、为什么要编写投资计划书1、给潜在的投资者或其代理人看,用于创业融资据统计,只有百分之五的商业计划书能够真正吸引投资公司的注意力,更少的商业计划书最终导致融资成功。一份精心准备的商业计划书不但可以使你的企业在在众多融资申请中脱颖而出,而且可以令你在向投资商讲述你们的项目时显得更自信和更有条理。2、用于同工作伙伴及团队交流时使用,明确公司发展战略及主要策略写商业计划书的过程可以帮助企业家理清思路,发现许多原来没有考虑到的问题,对于创业者来讲,预先准备好地图或找到向导,创业的旅程将会安全顺利得多。虽然创业的实际执行情况一般都会与当初的计划有很大的出入,但是有一个深思熟虑的企划方案和目标将大大增加创业成功的机率。慌记咏森立滓接府虑廊醛湍轮亩馁囱瓷锹趋相办钝巫碟王轰玖莱生纸锨瑞企业投资计划书写作(投资学之四)企业投资计划书写作(投资学之四)对投资计划书在投资过程中所起的作用人们有很多误解,主要表现为两种:——有人认为酒好不怕巷子深,一两页的项目介绍就足够了,认真准备商业计划书对于吸引投资完全没有必要。但是,客观的说,项目自身素质是最关键最核心的原因,但是,一个完美的、专业的表现形式也同样重要,“酒香不怕巷子深”的逻辑在竞争激烈的现代商业运转中并不适用。一份成功的商业计划书涵盖了潜在投资人对于融资项目所需了解的绝大信息,并且对于其中投资方通常关注的要点进行重点陈述分析。这样的投资计划书可以大大减少投资者在进入尽职调查之前的工作量,便于双方迅速进入后期实质运作。——也有人认为投资计划书越详细越好,写出上百页的商业计划书来,里面充满了鉴定报告、报章摘要和大量的分析图表。事实上创业投资家根本没有耐心读这么长的计划书。从另一方面来讲,也很难找到一个创业企业,其发展完全是按原来的投资计划书实施的。创业投资家们的经验也表明,投资计划书越长越详细,后来失败的可能性越大。蕴流竹庞儒理宅润乐论脚甸澳剔治迂肪叹刀尊句摧再阂建拥正囊歼幼吊黔企业投资计划书写作(投资学之四)企业投资计划书写作(投资学之四)二、投资计划书的基本结构投资计划一般包括:执行总结(概要),企业组织概述,产品与服务,市场分析,经营策略,管理队伍,路线研究,财务分析,机会和风险,资本需求、附件等11个方面。1、执行总结(概要)是投资计划的一到两页的概括。简洁提出创业计划的设计和总体计划,要求有一定的吸引力和简洁的语言。使人能够最快地了解计划书的主要内容。2、企业组织概述——宗旨——名称、结构——目标——经营策略——产品的价值——需要设施3、产品与服务1)描述产品/服务的优势:产品/服务的功能、价值、应用领域、服务方式。2)技术描述:独有技术简介;技术发展环境。3)产品的研究与开发过程及完善计划4)产品/服务的前景扬熔兰筒亲痕恍讶床俭冗纱斜巴角退迭烯周触锯陕挑轨形蔓倾疟啡蟹桓冶企业投资计划书写作(投资学之四)企业投资计划书写作(投资学之四)4、市场分析——市场需求预测——市场容纳能力——竞争优势——市场发展的走势及应对策略5、经营策略——营销计划:前期广告计划,市场供求应对——规划和开发计划:开发状态和目标——制造和操作计划:后台完善操作,所用设备和改进6、管理队伍——介绍管理队伍的构成——管理队伍的能力和经验——大致管理计划杨镁嚏廖彻啮奔闽沾蜀贞疑邻哉序为阉聂励厂秉永粉遏睁缉取攻芝要阳蚀企业投资计划书写作(投资学之四)企业投资计划书写作(投资学之四)7、路线研究(发展战略)——创业前期资金技术来源——创业资金使用及技术完善过程及时间表——资金流动及发展计划——创业组织的发展步骤8、财务分析——前期项目资金预算——收入预测——收入的分配及利用——财务制度的完善计划9、机会和风险——对于机会的预测和把握——对于可预测风险的应对10、资本需求——对于项目的预算——对于项目的额外预测花销11、附件纳仓钨摹醋悬砸侯垄甚七灭竿章昌府监需谱纯澜症饭瞪膝娠洪绅盏浇石汁企业投资计划书写作(投资学之四)企业投资计划书写作(投资学之四)三、投资计划书的总体要求1、规范性2、新颖(创新)性3、科学合理性:不违背常识/不违反逻辑4、完整性5、简洁性6、效益性(市场评价、能力评价、效益评价;社会价值/团队能力/投资回报)距