文档介绍：袁袅蝿芅羀莅薄银行帐户管理制度羁芆肃螃羃莀蒂总则肁蚇螈蒅螂螆肀膁肈薁羃薁腿芀第一条芀葿袈蚅薄袃羆为规范公司资金账户管理,保证公司资金安全,根据国家《银行账户管理办法》等法律法规,结合公司实际情况,制定本制度。莀蚆芃莇莃羈袁第二条蒀肇羈螅肂芄羆本制度所指资金账户仅为银行存款账户,主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。蒀蒈螁薆袁羁肃第三条薀衿肈羄袃蚅膁各公司财务部为银行账户管理责任部门,负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理,集团财务部进行监督和检查。蚀羅蒂蚆蚂螀薁第四条螀莆膈膄蒁肅蚇银行账户开立、撤销需上报集团财务部审核,银行账户变更需上报集团财务部备案。袀螇袀袆蒄蒈膅第五条罿膈芈莄芃蒆蒃所有银行账户遵循“收支两条线”原则,专户专用。聿蕿蚂肆羂薁肀聿螆莈蒄螁蚃莇银行账户管理信息库腿***莄膅螄芀羂艿薇莈蚃薂肄蚂第六条荿羈螂莅莁聿葿公司建立银行账户管理信息库,公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。葿荿蒇袃莄蒅***蕿芈蒄莇羅袈肄第七条蒁虿薇聿螄袆螀公司银行账户管理信息库主要包含以下内容:蒀肀羂薇蒃袁衿1、户名全称薀蒁蚇艿薆羃袈2、开户银行全称蚀薈蚄蚇芅蚀肅3、银行账号、币种(指人民币、美元、港币等不同币种)螀罿螇荿肄莄肂4、账户类别(指基本户、一般户、资本金户和其他)肄蒀膁袆肇葿莈5、账户属性(指对公账户)膄袀袇薈袅螄蚈6、账户用途(指综合、收款、付款、其他等)芄芁袃肆蚄蒁袂7、账户管控部门(指实际负责账户管理的公司)莄莈羇螈莃膅芁8、开户日期、账户变更日期、销户日期蒃蝿芁膆蒆芀螈9、财务专用章全称、人名章名称薃膀羇羈膅薆荿10、网银蚃薁肃莆羄罿羄11、U盾数量和权限蚃蚈肆肈螃蚃薃螃聿蒁薅螆螈蒁第八条袃葿膆芇薄膄袅公司财务部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。羃袀膃螅芃螁羅肃芁芆蒇莆薅蚂第九条膂蒈蚁腿膅薀袀公司财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录,保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。节衿莆薇袄羆薅财务部应该定期,每年至少2次对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。节芀莃荿蚃荿螂莂蚁蒆螇蚆莇螀第十条蒂螈袀蒈膀莂芀各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户,将被视作“账外芈羄薆蚂罿蒃莆账户”严肃处理。莈莅薂莄羂膀袄蒈螆薆银行账户管理袂螁袄薇***芄第十一条薄薀衿银行账户管理直接责任人为出纳,公司负责人、财务负责人负连带责任。蚇芄蚆肂艿芅第十二条螇蚅蚂各公司须明确银行账户管理直接责任人,在集团财务部备案。直接责任人必须具备相应的素质,并依照本制度,正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手螄莂蚈续以及日常使用管理,建立健全本公司银行账户管理档案。螇肆螅膁肁蚆第十三条袇蒇蒄银行账户必须由各公司财务部门统一开立,统一管理,严禁违反规定多头开户,羃衿蚁严禁出租、出借和转让银行账户。羇袇袅莁袂螃第十四条肇羄袂各公司银行账户开立、变更、和撤销,必须填写《公司银行开销户申请表》肃蚁蒀***莅羅第十五条螅为了保证资金安全,提高资金使用效率,各公司银行存款余额实行限额管理制,蒀超过限额部分汇入集团指定银行账户。芆螆第十六条芃各公司财务部门应保管好所管理银行账户对应印章、网银、U盾,确保银行账户安全