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培训声明培训
综合理财规划
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培训授课大纲培训
综合理财规划流程

一生资产负债表的运用
个人保险规划实务
个人投资规划实务
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培训综合理财规划流程图培训综合理财规划的流程
客户想得到的服务
客户
沟通第一步:与客户进行初步面谈,了解客户需求;
我们能提供的服务第二步:根据需求面谈和后续沟通所了解的情况,确定
客户理财目标;
资料个人财务资料-资产负债与现金流量第三步:全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的情况,
需求面谈提供分析客户的财务状况和行为特征,并根据客户
个人问卷资料-理财目标与风险偏好财务状况、行为特征与理财目标进行仿真分析;
第四步:根据前面各个步骤了解的情况和仿真分析的结
软件运用资料理财相关统计数据库果,拟定理财规划报告书,并帮助客户分析和理
个别调整输入解理财规划报告书中拟定的各种理财规划建议;
复利年金各项公式设置第五步:客户同意理财报告书中的理财规划建议之后,可
以在客户认同的条件下,协助客户执行理财方案;
深入商谈理财规划书当前问题及未来改善建议第六步:监督并控制理财方案的执行。
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第一步:建立和界定与客户的关系开拓客户
搜集潜在客户优先族群名单谁是客户客户在哪里
以信件或电话介绍顾问服务内容有能力现有数据中找寻
取得客户同意安排需求面谈
有需求客户介绍客户
说明自己的资历、认证资格与经验
可接近
议定提供理财规划服务的方式
议定所提供的规划服务如何收费
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培训理财规划服务执行流程第一次培训 . 2 了解客户的现状与需求
面谈
电话接近
目的: 步骤:
说明金
监控修正
融理财引起客户注意了解客户的现况与
发掘潜在或目前的期望
准客户
问题了解客户对现况的
名单
要求推发现事实强化客户解决问题感受
与感觉
荐介绍之需求了解客户想要改变
的意愿
解说财
成交
务报告第二次
面谈
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培训第二步:收集客户信息,了解客培训全方位理财规划参考问卷(一)
户的目标和期望
:
客戶姓名: 年龄联络电话: 家庭人口数
应收集的客户信息客户的目标和期望
配偶姓名; 年龄手机:
家庭成员年龄、关系、理财目标-何时达成多少通讯地址 E-Mail :
职业、健康状况金额 2. 家庭资产负债
家庭资产负债信息理财价值观-各目标优先存款及国内债券基金万元不动产投资万元
家庭收入支出的现金流顺序储蓄险现金价值万元自用住宅市值万元
量信息风险偏好-可接受最大损人民币理财产品万元创业资本万元
外币或QDII理财产品万元短期借款万元
保险及税负状况失
国内股票或股票基金万元房屋贷款万元
投资组合明细理财个性-纪律性、依赖
性、私密性 3. 家庭现金流量
本人年工作收入万元家庭年生活支出万元
配偶年工作收入万元年房租支出万元
家庭投资收入万元年房贷本息支出万元
预期年工作收入成长率% 年家庭保费支出万元
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