文档介绍：MIT二代-综合金融集中支付操作手册
背景
MIT二代将支持业务员销售包括寿险、车险、养老险、证券预约开户等各系列的综合金融产品,客户很可能一次同时购买多个系列产品,为减少客户重复付款的麻烦,MIT平台将提供集中支付功能,使客户可一次付款完成各系列产品的支付。
功能简介
用户完成某一金融产品(寿险、养老险自助卡、车险等)的申请后,可使用现有流程直接支付,也可以暂存购物车继续购买其他产品,待全部产品选购完成后,进入购物车进行集中支付。
操作流程示意图
综合金融集中支付功能介绍
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购买寿险
购买车险
购买养老险
购物车
支付
返回继续购买
EPOS刷卡
实时转账
综合金融首页
在综合金融首页,可通过左边的菜单选择及产品介绍区域的广告链接进入综合金融产品购买,点击“购物车”查看待支付的投保申请并选择支付。
点击“购物车”链接,可直接进入购物车页面
点击“购物车”菜单,进入购物车页面
综合金融产品介绍区域
加入购物车-寿险
进入寿险契约支付页面,增加了“加入购物车”的选择。如选择“交费”则按原有流程完成支付;如选择“加入购物车”,则将此次投保申请加入购物车,并选择是继续购买还是进入购物车进行支付结算。
点击“继续购买”,返回综合金融首页
点击“去购物车结算”,进入购物车页面
加入购物车-车险
完成投保确认进入支付页面,增加了“加入购物车”的选择。如选择“现在付款”则按原有流程完成支付;如选择“加入购物车”,则将此次投保申请加入购物车,并选择是继续购买还是进入购物车进行支付结算。
点击“继续购买”,返回综合金融首页
点击“去购物车结算”,进入购物车页面
加入购物车-养老险自助卡
养老险直接投保完成后,进入支付页面。如选择“现在付款”则按直通流程完成支付;如选择“加入购物车”,则将此次投保申请加入购物车,并选择是继续购买还是进入购物车进行支付结算。
点击“继续购买”,返回综合金融首页
点击“去购物车结算”,进入购物车页面
购物车集中支付-选择拟支付的投保申请
通过加入购物车成功提示后的“进入购物车结算”链接、页面右上角“购物车”及“综合金融>>购物车”菜单进入购物车列出当前投保人已提交的投保申请,可选择其中1条进行支付,也可以选择多条进行集中支付。
列出当前投保人名下已提交的投保申请,勾选需要支付的投保申请
可取消已提交的投保申请
已勾选投保申请的金额合计
对已勾选的投保申请进行合并支付
购物车集中支付-支付
列出已选择支付的投保申请、授权帐户、支付金额等信息,选择EPOS刷卡或实时转账方式进行支付。
在购物车中选择多个投保单时,必须包含有寿险的投保申请,才可以做集中支付,否则只能每单逐一支付。
集中支付时,可以选择EPOS刷卡或者实时转账,单独支付时寿险可以选择EPOS刷卡或实时转账,车险和养老险只能用EPOS刷卡。
产品系列
支付方式
寿
产
养
EPOS刷卡
实时转账
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购物车集中支付-支付结果及投保结果
支付成功后,生成订单号,并列出所包含产品的投保结果。如有需进一步操作(例如指定生效日),点击给出的提示进行操作。
需要进行的后续动作
本次支付中所包含产品的投保结果
注意事项
车险
上海、北京两家机构由于地方监管规定,暂时无法在MIT平台完成缴费及承保操作,但仍可支持保费计算和投保信息录入。
只支持个车,暂无法支持团车或营运车辆
养老险
一期上线支持的产品:
实物卡-目前当地机构所有可售养老险自助卡产品
直接投保-乐享平安意外救援垫付卡A款、新四季平安卡、平安自在游保险主题卡
证券预约开户
证券预约功能一期发布仅支持当地城市有开设平安证券营业部的业务员使用,具体城市有北京、长沙、成都、大连、福州、广州、海口、杭州、合肥、南京、南宁、青岛、上海、深圳、石家庄、太原、天津、乌鲁木齐、武汉、西安、银川、郑州、重庆、珠海、佛山、金华、贵阳、泉州、南昌
支付
车险、养老险直通购买:仅可使用epos刷卡缴费,支持9家银行借记卡(工商银行、建设银行、农业银行、中安银行、交通银行、邮政储蓄、汇丰银行)
养老险实物卡购买:可使用epos刷卡,不支持集中支付
集中支付:在购物车中选择多个投保单时,必须包含有寿险的投保申请,才可以做集中支付,否则只能每单逐一支付。集中支付可使用epos刷卡或实时转账两种缴付方式。