文档介绍：现金规划
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理财与生活
理财:一生财务问题的规划和安排
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规范方法
特定程序
可操作性方案
财务安全与自由
保值、增值
管钱、花钱、赚钱
什么是理财规划
理财规划
financial planning
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理财目标
理财目标
必要流动性
纳税安排
传承财富
合理消费
安享晚年
教育期望
风险保障
积累财富
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理财规划核心内容
财务安全
风险管理与保险规划/养老规划
资产增值:投资规划
资产保护:税收筹划
消费支出规划
风险管理与保险规划
教育规划
投资规划
税收筹划
退休养老规划
现金规划
财产分配和传承规划
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理财的工具
股票
基金
外汇
黄金
金融衍生品
信托产品
不动产
法律
古董、艺术品收藏
……
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6
什么是理财规划师
“理财规划师是运用理财规划的原理、方法和工具,为客户提供理财规划服务的人员。”
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理财规划专业人士—理财规划师
理财规划师是受人尊敬的金领职业
中国理财规划师缺口巨大
2005年10月26日《北京晚报》
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理财规划师职业发展
萌芽与精神
古老的欧洲私人银行服务
初创期
起源于20世纪30年代美国保险业“经济理财员”
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理财规划职业发展
扩张期
二十世纪七十年代,首家理财团体机构IAFP创立
成熟稳定期
二十世纪八十年代至今,多种理财规划师认证资格推出,理财规划师成为受人瞩目的高端职业。
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