文档介绍：反洗钱制度专题
——国内法、国际公约和国际组织
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一、反洗钱的一些基本问题
(一)关于学科归类
1、刑法(1)(2)
2、行政法?
3、金融法?理由:洗钱主要通过金融机构完成,金融机构承担预防洗钱的法律义务等等。
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(二)概念
1、洗钱(money laundering)
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成合法资金的行为和过程。(人行反洗钱局局长唐旭语)
据说英语的洗钱与洗衣店从事现金交易有关。例如唐旭说:我们最早说的洗钱是在洗衣店(laundry),为什么用洗衣店洗钱呢?不是说洗衣店把硬币上的油污洗干净就行了。而是说洗衣店常常是现金交易,这些所谓的黑钱常常用现金,黑钱通过交易进入洗衣店,洗衣店再把这些黑钱存入银行,银行觉得这很正常,他把这些收入存入银行以后就象是合法收入,就把黑钱洗白了。
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根据上述定义理解,洗钱行为有两个要点:
第一就是主观上要掩饰或者隐瞒资金的来源和性质;
第二是这种资金的来源具有非法性,通过隐瞒和掩饰让它变的合法。
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关于非法资金:
以前我们有三种资金来源是所谓的非法资金,分别是贩毒来的钱、***活动和走私得来的金钱,现在加了恐怖活动犯罪、******犯罪、破坏金融秩序犯罪和金融诈骗犯罪。
七项罪里面有很多二级罪名,比如扰乱金融秩序罪下面有若干个比如非法集资、伪造票证、伪造货币,这些都是破坏金融管理秩序罪里面的一部分。
美国对洗钱的定义比我们要更宽,他的定义是说凡是涉及严重犯罪所引致的收益、资产,去掩饰这种收益和资产都是洗钱。而且超过一万美金的交易就要报告。
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FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering)
概念: Money laundering is the processing of the criminal proceeds to disguise their illegal origin.
种类: Illegal arms sales, smuggling, and the activities anised crime, including for example drug trafficking (毒品交易)and prostitution rings(***集团), can generate huge amounts of proceeds. Embezzlement(***), insider trading, bribery puter fraud schemes(方法) can also produce large profits and create the incentive to “legitimise” the ill-gotten gains through money laundering.
(1)(2)
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2、反洗钱(Anti-money laundering)
概括地讲,对洗钱行为进行预防和打击都是反洗钱。
具体地讲,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。(参见《反洗钱法》)
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(三)洗钱的危害
1、洗钱活动帮助犯罪分子逃避法律制裁,助长了犯罪势力,严重地影响了社会秩序。
例如有组织犯罪的老大必然要养一帮人, 钱从哪里来呢?就可能有各种违法的收入,我们打击洗钱实际上就是打击这种有组织的犯罪,还有贩毒等等,贩毒的目的是为了盈利,是要赚钱,如果你把资金渠道卡住了,他贩毒赚不到钱,釜底抽薪的制约力量是很大的。所以对严重的犯罪行为是有抑制作用的。
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