文档介绍：综合金融服务方案
本方案是中国工商银行在全面深入理解恒盛集团基于结算、融资、投资理财等金融服务需求的基础上,为贵公司专属设计的金融服务方案,衷心希望本方案能够掀开我行与贵公司合作的新篇章,实现银企共赢!
前言
品牌
工于至诚,行以致远
口—品牌:工于至诚,行以致远
卓越的
品牌价值
丰富的
金融产品
先进的
结算网络
优秀的
合作团队
工于至诚,行以致远
效率
日迈月征,效率优先
月—效率:日迈月征,效率优先
实时监控操作境外账户
实现全球账户一体化
上市公司
网上银行实时监控
集团总公司
控股参股子公司
集团账户资金池
委贷资金池
成员单位
中国证监会《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》( 2003年56号),上市公司向控股股东及其他关联方通过委托贷款方式提供资金予以禁止。
月—效率:日迈月征,效率优先
整合账户
提高资金效率
A公司
各类收款人
银企互联
工行网点
实时清算
C公司
B公司
跨行支付
同城交换
全球快汇
多种处理系统
接入渠道
电子银行
集团总部
支付指令
集中支付
提高时间效率
月—效率:日迈月征,效率优先
资金
盘活资金,平畴万里
贝—资金:盘活资金,平畴万里
项目融资:
新生产线项目我行参与银团贷款
新项目资金
后续需求:
①设备采购阶段免担保免保证金开立国内信用证
②信用证项下买方融资替代流贷需求,优化结构
银团经验丰富
资金规模充足
解决后顾之忧