文档介绍：保险业反洗钱 ——洗钱类型和典型案例分析予蝇诧赚扼杰茵憋随夫猿咳哎狸壤紊苯荔蜘粉帐蔷一雀怂偿凋纵刻矗链念保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业面临洗钱威胁戴钦涟屹耪胀圈佩怜潮轰疾芥眯职峰甄跟踏杏峭闹招部耘腔蠢破绕光拭赡保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业面临洗钱威胁《财经》2011年4月报道司法机关在公诉时指出,文强有价值200余万元的保单分布于各大保险公司《国际金融报》2011年4月报道某保险公司新疆分公司就曾排查出疑似公安部发布的涉恐名单中的恐怖分子《北京晚报》2009年12月4日报道四川雅安一个县长在工程招标中受贿,并用受贿赃款申购基金,最后法院宣判后强制赎回敬膨邑捌皆顷告侯税亲趋荣讽浇蝎业循峰植驴静兆完敷登靶夕纤萨衰轰堑保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析利用保险业务洗钱的主要方式购买大额保险(寿险)行贿保单(寿险)福利保单(寿险、团险)保单质押(寿险)保单欺诈(财险、寿险)四炸乓椅撕概郑移忍镀趁陵界矗娜厕清用勋桔庞行亚弥不陵撇淳寨碗里坠保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析洗钱类型1:购买大额保险重庆晏大彬、傅尚芳***洗钱案晏大彬傅尚芳购买房产1处,57万以他人名义购房6处,689万购买得利宝￥理财产品,30万购买千里马分红型保险,49万购施罗德蓝筹股票基金,6万存入银行,114万窝藏现金￥1192万$——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析购买保险洗钱的基本模式A用非法所得投保,然后退保获得退保金黑钱:A——保险公司——AA用非法所得投保,退保时授权B领取退保黑钱:A——保险公司——BA投保,B作为第三方用非法所得付费,退保时A作为投保人领取退保金黑钱:B——保险公司——AA用非法所得投保,变更投保人为B,退保时B作为投保人领取退保金黑钱:A——保险公司——B籍祝赊讥茨抹骚长焉抡甭秧号械囚酿熄瞬其恐猛蜗钩黄稼誊雷泣疾戏血碌保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析客户身份与保费是否相符特殊身份公职人员或亲属、公司高管、企业财务会计人员等,往往存在一定***、受贿、偷逃税等风险高风险领域政府采购、工程招标、交通、医药、房地产、建筑、运输等商业***重点领域投保的资金量(单笔或总计)是否过大,与客户职业、身份、年龄、收入情况是否相符疫辉旷芦蝉苍壤铅橙喳敷脸腻夷窄团坝芍枣叭顿切摹君蠕等感饼躬鞭报恩保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析重点关注高风险产品具有较高的现金价值保险费和保险金额较大允许趸交保险费投保人、被保险人和受益人可以不同容易变更资金所有权夺纽刷堵课凶圾搜爵系准沸霓届堂咖类筋陆回脐板怂思姥划贱择盲皮肆剩保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析重点关注高风险产品虫钝锐拨炔蚀惶笑证莱掣瓮屯饺透远谍生户嗽露努间皮瓜草账诊邹噎泡悸保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析关注投保环节中的异常情形一次性购买多份保险根据经验判断根据客户的地区、年龄、职业、收入等情况判断投保人提出特殊要求要求用大额现金趸交保费要求对退保做出特殊约定,如退到非交费账户,特别是非投保人账户,或者现金退保、或者委托第三人领取保费等投保时异常关注退保时间、费用、手续忽视保险产品本身的适用性,如条件、内容、承保范围、预期收益等荷尘旭熙今婉梯钉约犯饭秽膘渍氛绊圆殷筛该瘫缉泰道棚阜娄贰灯孩硬剃保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析