文档介绍：饭士学论大位回一金融控股公司之控股研究掌文顷院系:法学院姓民商法颜如文指导教师:王全弟教授海簀专业;名:完成日期:掣校代码;举号:
中文摘要中图分类号:.金融控股公司是随着开放银行跨业经营以来,广为采取的跨业经营模式,此银行三种模式之分析比较,透过三种不同模式之分析比较,更能了解金融控股公规范。包括金融控股公司之加重责任、关系人交易、交叉持股之禁止、共同营销之规定、搭售行为之规范、隐私权保障机制等。中国目前并未出台金融控股公司之法令,但实务上已有金融控股公司之存在,金融控股公司立法对金融秩序之影响至为重要,本文仅从金融控股公司之控股范围,及待殊权利义务规范的角度切入,期能对金融控股公司之相关法律规定之建立与完善有所建议。关键词:金融控股公司、跨业经营、控股限制种金融控股之方式,突破了以符银行分业之限制,也就是以控股的形式,实现金融业之跨业经营。本文对金融控股公司之控股研究也就是研究包括控股范围,以及此种金融控股公司模式之优缺点、有兀拧股范围之限制及其特殊之权利义务规定。更进一步思考为何以金融控股公司之模式来从事金融业之混业经营酥只业经营之模式有何特色及优缺点攵源酥帜J接泻翁厥庵晒娣所谓金融控股公司之控股范围有无法律之瞅制粲性蚱湎拗浦段:为研析此问题,苗先必须先探讨了解金融控股公司之定义及种类。故本文第一章及第二章即针对金融控股公司之定义及静类加以分析研究。再者研究金融控股公司的控股范围就必须先从是否控股的范围可及于所有金融业务种类着手,因此本文在确立金融控股公司之定义之后,需更进一步比较分析金融业之分业与混业之历史发展及各国立法例,之后第三章即为针对此部分之比较法分析研究。而金融控股公司并非金融混业之唯一模式。本文第四章即针对金融混业之三种公司模式加以比较分析研究,意即金融控股公司一子公司、银行一子公司及综合司之特性。金融控公司所可控股之范围究竟有兀限制欢灾淇煽毓芍段б簿是公司权利能力之范围,是否应该予以限制,学说上有不同的见解,本文第五章及针对此部分加以研析,个人见解倾向认为控股公司之控股并非毫无限制,并从金融控股公司之金融业间的跨业经营,到金融业与非金融业之跨业经营两个部分,进一步探讨控股公司之控股限制,本文第六章进一步从金融控股公司之控股性质角度切入分析其特殊之义务
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日舌各国社会经济政治环境的差异,实际所采取的开放策略亦有所不同。而金融控股进一步而言,美国营之范围,包括跨业经营非金融行业之问题,都有所限制。因此,术文试图从金司独立原则及股东有瞅责仟之突破。本文从金融控股公司之控股本质来分析此种加重责仟制度之法律规范,加上金融控股公司其它之特殊规范与前述对金融控股公司之控股限制研究,利图对金融控股公司之相关法律规定之建立与完善有所建—.金融自由化或是解除金融管制政策是近几十年来全球共通的趋势,┦怯捎公司之模式,是随着金融开放、银行业务经营之开放,广为各国所采用之跨业经营模式。此种金融控股之方式,突破了以待银行分业之限制,倜我们必须进一步思考,金融控股公司虽然突破了金融分业限制,佃其控股之范围本身亦应有一定之限制。兴妨⒅鹑诜忠翟颍谧N金融控股公司之混业经营模式后,打破了以律银行、保险、证券业务分立分营之状况。佃是同抨的,金融控股公司也可以藉由控股之方式规避法律相关之限制。因此无论是德国之全能银行模式或者美国之金融控股公司模式,对金融业跨业经融控股公司之控股性质加以分析,并与德国全能银行』蛞员冉希教纸鹑诳毓晒司控股之法律限制。另一方面金融控股公司对其子公司之加重责仔等相关制度设计,乃对传统公议,以期金融控股公司之法律规定能具体宄善避免可能之金融风险。
第一章金融控股公司之定义与种类第一节金融控股公司之定义本身并不是一个独立的民事丰体。故研究金融控股公司应先就金融控股公司之定一、美国金融控股公司之法律内涵就美国银行实务观之,由于金融控股公司系由银行控股公司演进而来,故研究金融控股公司的实质内涵,须对银行控股公司相关规定先做探讨‘,以下先就银行控股公司相关规定加以说明,再论述金融控股公司之定义。ㄒ濉啊揭锌毓晒荆侵付匀魏我杏锌刂迫ǎ岫杂谝谰荼法业已成立或即将成立之银行控股公司具有控制权之公司!碧确嫌邢铝星霉局苯踊蚣浣泳梢蝗嘶蚴擞涤小⒖刂苹虺钟幸灰谢蛞还居表决权股份之百分之二十五以上者;或霉疽匀魏畏绞娇刂聘靡灰谢蛞认定该公司对该银行或公司之管理政策,直接或间接具有影响力者从以上规定可知,该法对银行控股公司采取相当宽松的认定方式,以形式方按照巴塞尔委员会、证监会国际组织和国际保险监管协会年铝:发布的《对金融控股集团的监管原则》的定义,根掘该“原则”定义,金融控股公司是指在同一控制权下,完全或丰要在银行业、证券业、保险业中至少两个不同的