文档介绍：10-契约知识一张保单诞生的过程下面让我们逐一了解保单诞生的各个流程……一、填写投保单所有内容必须如实告知使用黑色钢笔或黑色签字笔填写使用正楷字体,字迹清晰,不得涂改由客户亲笔填写,业务员在旁协助投保单填写的基本要求投保单填写的注意事项姓名身份证件年龄职业代码住址与邮寄地址联系/回访电话二、新契约交单资料填写完整的投保书业务员报告书;客户签名的投保提示书(2009年10月1日起使用);电子建议书(分红险/万能险);客户签名的《医疗保险附加特别说明》(投保守护一生07、住院费用A/B、健享人生A/B、住院日额07需要提供)如当地保监局有规定的,须附当地保监局规定的投保提示书;交单前认真检查投保书填写有无遗漏,并确保备齐所有投保资料相关病历资料(如客户有疾病史或住院史告知的情况下须提供,柜面复印并加盖“原件已核章”,原件退回);转帐件保费20万以上(含20万)或现金件保费2万以上(含2万),需同时提供投保人、被保险人、非法定身故受益人身份证复印件。转账件保费外币2万美元(含2万)或现金件保费外币2千美金以上(含2千),需同时提供投保人、被保险人、非法定受益人有效证件复印件;含有效期的证件须提供证件有效期页:例如二代身份证需复印身份证正反面;银行打印的代收凭证/客户签名的银行自动转账委托书/首期暂收收据。投递保单的注意事项:将完整的投保资料装订好在规定的时间内投入投递箱三、投递箱投递箱相当于一个信箱,是专门用于交单的信箱。内勤会在规定时间开箱取走投保单,如果超过开箱时间投递的,就会算为次日交单。四、扫描扫描是将投保书的内容通过扫描成为影像进入系统。扫描进入系统的影像是不能随便修改的!一般在交单的第二、三个工作日开始从这一刻起,投保书正式进入保单制作流程录入过程中发现问题,会下发问题件由后援中心录入人员对分公司上传的投保书影像进行录入,如遇投保书填写不符合要求,包括漏填、漏写不清楚等问题,将下发契约问题函,问题函回复后进入核保环节;投保书填写无任何问题,则直接进入核保环节。五、录单及复核什么样的保单属于问题件呢?举例:违反投保规则的问题件问题类型问题描述投保人资格1、年龄未满18周岁2、与被保人/连带被保人无可保利益3、年交保费超过投保人年收入的20%被保险人资格1、年龄未符合投保规则或不在对应主险/(部分机构10万)附加险1、附加险交费年期大于主险交费年期2、附加险保险年期大于主险保险年期3、附加险所附加的主险为趸交方式4、附加险保额与对应主险主险保额的比例不符合投保规则最低保额不符合对应险种最低保额限制最低保费不符合所在机构/对应险种最低保费限制红利选择趸交方式选择抵交保费的红利方式