文档介绍：国际金融理财师规划退休
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国际金融理财师规划退休
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培训国际金融理财师(国际金融理财师(CFPCFP))
培训课程培训课程
退休规划与员工福利退休规划与员工福利
第一讲第一讲员工福利员工福利
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培训
授课内容授课内容
第一讲第一讲员工福利员工福利
第二讲第二讲雇主养老金雇主养老金
第三讲第三讲退休计划原理退休计划原理
第四讲第四讲退休计划实务退休计划实务
第五讲第五讲案例制作与练习案例制作与练习
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培训知识结构和课程框架知识结构和课程框架 AFPAFP知识掌知识掌
握如何?握如何?
薪酬: 当期支付:工资(看穿薪酬单)与人力资本
员工收入延期支付:社会福利、单位福利、利润分享和股权计划
其他与养老相关的收入
社会保障社会风险国家基本养老保险计划【政策、计发公式、替代率】
社会保障国家基本医疗保险计划
国家住房公积金计划 CFP 的知识和方法!
员工福利概述:定义、原则、结构、管理模式、历史沿革和雇主债务与员工权益
典型案例分析
员工福利雇主养老金计划: 合格计划: 资金筹集、资产管理与会计原理、养老金支付
典型案例:美国 401(k)计划、澳大利亚超级年金
原理与实务中国企业年金【筹资方案、管理模式、基金管理、年金支付】
非合格计划:团体养老保险
雇主保健计划: 定义、类型,雇主保健计划与退休理财
退休计划原理:定义和特征、生命周期理论、人力资本与计算方法、持久收入与计算方法、养老储蓄模型
税收政策与养老储蓄、信托与养老金有效管理、养老基金管理
方法:人力资本定价评级、客户文档管理、退休生活目标测定、养老家庭财务分析
养老金总需求和赤字估算、既得养老金测算、退休规划制定与管理
退休计划实务敏感性分析方法、风险评估方法、养老金支付方法
工具:变量设定与工具研发、经验生命表、金融工具【老年房产规划、寿险规划、投资规划】
政策法律工具
流程:产品营销阶段、客户交流与咨询阶段[财产评估、建立理财目标、养老风险提示、
养老需求与缺口测算]、方案提供与签约阶段[管理和修正方案、提供财务报告和信息
接受监督]
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模拟练习与案例制作:教师讲授、学员练习、所有受法律保护中国金融理财标准委员会()
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培训
教学目标教学目标
咨询、规划和管理退休计划的理念、方法和能力咨询、规划和管理退休计划的理念、方法和能力..
AFPAFP阶段阶段66课时课时,,深入深入了解了解员工薪酬和延期支付的员工薪酬和延期支付的
概念和社会保障中的养老金、医疗保险和住房公概念和社会保障中的养老金、医疗保险和住房公
积金等积金等;;一般了解退休计划基本概念和实施步骤一般了解退休计划基本概念和实施步骤..
CFPCFP阶段阶段2424课时课时,,深入深入掌握掌握员工福利和员工福利和退休计划退休计划
的基本概念和内容的基本概念和内容,,熟悉熟悉基本方法基本方法,,能够能够综合综合运运
用用相关工具相关工具,,形成形成相应的理财相应的理财能力能力。。
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培训第一讲第一讲员工福利员工福利
教学目标:了解雇主怎样支付福利和员工怎教学目标:了解雇主怎样支付福利和员工怎
样获取福利样获取福利
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员工福利 雇主债务和既定权益
定义和内容 累计债务和预计债务
员工福利 1