文档介绍：贷款五级分类自查报告关于信贷资产及非标资产风险状况的自查报告关于信贷资产及非标资产风险状况的自查报告(参考格式)(分行)一-1、信贷资产(公司条线)1、总体情况包括但不限于:;、重点自查内容概况【重点对重组贷款、借新还旧、改变用途的贷款、逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款及2013年新发放等】等。、制度、流程及系统是否存在缺陷。、分类制度政策、分类管理流程是否符合内部控制等相关要求。2、,**分行公司信贷资产基本情况为:授信总户数**户**笔,贷款金额**万元,贷款余额**万元,贷款余额中,正常类**万元,关注类**万元,次级类**万元,可疑**万元,损失类**万元,详见下表(同银监附表1):,2013年新发放贷款**笔,贷款金额**万元,贷款余额**万元,贷款3、,分行公司信贷资产情况为:正常类**笔、**户、贷款余额**万元,关注类**笔、**户、**万元,次级类**笔、**户、**万元,可以类**笔、**户、**万元,损失类**笔、**户、**万元,详见下表:4、公司信贷资产五级分类偏离情况到期日。a进行偏离原因分析(即应调未调原因)、改进措施和计划改进时间;b不良贷款偏离对拨备、资本、盈利的影响。6、2013年新形成不良贷款分析2013年,分行公司信贷新增不良贷款**户,不良金额(敞口)**万元,具体明细见下表:、监管建议一-2、信贷资产(小企业条线)1、;;。(如信贷管理体系、制度、流程及系统、信贷资产分类的组织架构、分类制度政策、分类管理流程等方面)。2、,**分行小企业信贷资产基本情况为:授信总户数**户**笔,贷款金额**万元,贷款余额**万元。其中正常类**万元,关注类**万元,次级类**万元,可疑**万元,损失类**万元,详见下表(同银监附表1,请分别填列小微个人、小微法人):金额:(万元,保留两位小数,下同),2013年新发放贷款**笔,贷款金额**万元,贷款余额**万元,贷款余额中,关注类**万元,次级类**万元,可疑**万元,损失类**万元,详见下表:*注:2013年新发放包括存量客户新发放贷款和新增客户发放贷款、需填列存量客户或新客户。3、,分行小企业信贷资产情况为:正常类**笔、**户、贷款余额**万元,关注类**笔、**户、**万元,次级类**笔、**户、**万元,可以类**笔、**户、**万元,损失类**笔、**户、**万元,详见下表:4、,共需调整**户**笔,金额合计**万元。其中小微个人涉及**户**笔,金额合计**万元;小微法人涉及**户**笔,金额合计**万元。详见下表:贷款五级分类自查报告篇二:银行对企业贷后检查报告关于公司万元贷款第期检查报告根据中国银监会“三法一指引”、《南京市区农村信用合作联社贷款“三查”制度(试行)》、《南京市区农村信用合作联社贷后管理办法(试行)》等有关规定,为了能确保联社信贷资金正确使用,防止出现违规行为,南京市区农村信用合作联社客户经理于年月日对公司贷款开展了一次贷后检查,现将检查结果报告如下:一、基本情况×××公司于20××年×月×日向南京市区农村信用合作联社申请贷款(含表外敞口、商票帖现)万元,用途为:(要具体与调查报告、授信合同、借款合同一致)。企业实际办公地点:联系人员:联系电话:授信额度:万元,授信期限:年月日—年月日;担保方式:抵押、保证、质押等,担保人名称(含抵押人、质押人)用信额度:万元,月利率:‰,用信期限:年月日—年月日;(用信逐笔填写)二、贷后检查主要项目1、批复中限制性条款的执行情况;2、实际借款用途:是否与合同约定一致,并注明用于何处;贷款资金使用产生的效益如何(回笼情况)3、贷款资金流向:是否按合同约定使用,并注明收款人;与上报的贷后相关大额支付资料是否一致;资金运用上是否出现违规行为(如其他应付款在贷后大量减少)等4、借款人生产经营情况:如:合同签订及执行情况、人员数量变化情况、开工情况、存货(注意判断是否为积压货物,库存时间、积灰厚度)、原料变化情况等;项目贷款(含固定资产贷款)主要检查项目的进展情况。5、借款人的管理情况:如食堂费用、用车费用、生产下脚料的处理等;6、银行账户往来情况:如开户数量是否与其业绩相适应(侧重在信用社的往来及供献度)、所有银行账户资金与会计报表是否相当;大额资金