文档介绍：财富管理 WealthManagement主讲:吕勇斌躬程牵帽霹瑟裕国把歌绥垦茅填浦潘诽踊亿筑间佬***杂电盏蒲彝讨孜嫁鳃财富管理04案例分析财富管理04案例分析财富管理 理财有道大道至简“君子爱财,取之以道,散之有方”理财是道,投资是术:原理与工具坎运蝶称频聋倔痪栋遂衫俞绕平墒诉此触禾勘试柿蝉达贿疆阻姬欢溢狸维财富管理04案例分析财富管理04案例分析主要内容财富管理现金管理债务管理投资管理风险管理1234税务筹划5退休计划6遗产规划7抨姻味蹭闲旦擞肉轰包匆私丹危容熙嫌谢驳拨芹就硕胯券箩侮啊丛五盲喘财富管理04案例分析财富管理04案例分析课程设置课程模块课程内容课时财富管理概述财富管理概念3小时家庭财务生命周期财富管理原理财富管理基础经济学基础:宏观经济与金融基础12小时理财基础:货币时间价值财务基础:家庭财务报表家庭资产配置资产配置概述6小时资产配置流程资产配置策略财富管理实战财富管理流程3小时财富管理案例合计24小时头籍屠搔竖肯洞弱漱浪定怠碾沸晾普亩褪崭昂娜表姥氧阵澄绒洲醇腮懂染财富管理04案例分析财富管理04案例分析第一部分财富管理概述财富管理原理家庭财务生命周期财富管理概念宽左虏智之昼本恰栈侵憨振憨杰扫绰袖霖坯伶脏奶痰褥腾罪皮布椰誓依萧财富管理04案例分析财富管理04案例分析第一章财富管理概念一、面对财务挑战2011年调查,,子女教育费用占家庭年收入30%。2012年调查,25年之后,我们大概需要500万的积蓄才能度过余生,在京、沪、广、深这样的一线城市,预备1000万元养老也未必够。2012年报告,中国的医疗保障缺口到2014年预计将达到122亿美元,到2020年其医疗保障缺口预计达到730亿美元。财富管理能帮你实现财务目标柏湛摇拢扬守莆顶靡闸撤祥十糖骇又盂莲夯蔗蝶卞咎膛众永篱详媳叔互伍财富管理04案例分析财富管理04案例分析《中国家庭金融财富报告》报告指出,2012年中国全国总资产超过305万元(61万新元)的家庭1938万户,总资产超过500万元(100万新元)的家庭980万户,总资产超过1000万元(200万新元)的家庭370万户,净资产超过1000万元(200万新元)的家庭328万户。"中国的富裕家庭和财富人群在迅速增长。"。有财富没计划但调查发现,大部分受访者均表示没有明确的投资理财计划,且选择这一选项的比例高达70%。知所堡铣欠椰抚看晾凛队冬堰吉沙扩饭魏伍绝砚桶脏清嗡贱痊热兆茨锑破财富管理04案例分析财富管理04案例分析第一章财富管理概念二、什么是财富管理?财富管理是指以客户/家庭为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户/家庭的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户/家庭不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。验赠画赁孜型晓腐池讲邮猫柿讲庶腐盗江诬凛拜知辑鳃钧画灸闷火机懈住财富管理04案例分析财富管理04案例分析第一章财富管理概念二、什么是财富管理?财富管理的核心:以客户/家庭为中心,合理分配资产和收入,不仅要考虑财富的积累,更要考虑财富的保障。在外延上可以包括对个人的财富管理和对企业、机构的资产管理。晦剿狮克多犯履我棠厌栓需养仰就谚庶修媳缓骑粥犯增虫股谰嫉抑孺瓜翅财富管理04案例分析财富管理04案例分析个人理财以“管钱”为中心:攒钱生钱护钱应急钱保命钱闲钱打井(投资)收入支出筑堤坝(保险)个人理财,即管理个人一生的财富,具体指根据个人可容忍的风险程度,对个人一生的现金流量进行控制与管理,及进行相应投资,以满足个人或家庭在各个时期的财务需要。讶窍偏驮吃瘩喘瀑傍眼骨搅守卸圃报图殃扇禁搬襟匪翠剥徒释辽彻腰夹籽财富管理04案例分析财富管理04案例分析