文档介绍：1一、外汇的概念外汇(ForeignExchange)的概念有广义与狭义之分,广义的外汇泛指一切以外国货币名义表示的金融资产。按照1997年1月14日修订的《中华人民共和国外汇管理条例》,外汇包括:,包括纸币、铸币;,包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等;,包括政府债券、公司债券、股票等;、欧洲货币单位;。狭义的外汇是指以外币表示的可以进行国际间结算的支付手段,包括以外币表示的银行汇票、支票、银行存款等。,即持有者可以自由地将其兑换成其他货币或由其他货币表示的金融资产。,即在国际经济往来中被各国普遍接受和使用。,即这种外币资产能够保证得到偿付。其中自由兑换性与可偿性往往与一国的外汇管理制度有关,而普遍接受性除了与各国的外汇管理制度有关外,还与一国货币价格的稳定性有关。文档分享3世界主要货币英文简写货币名称 英文简写 货币名称 英文简写 人民币 RMB 爱尔兰镑 IEP 美元 USD 意大利里拉 ITL 日元 JPY 卢森堡法郎 LUF 欧元 EUR 荷兰盾 NLG 英镑 GBP 葡萄牙埃斯库多 PTE 德国马克 DEM 西班牙比塞塔 ESP 瑞士法郎 CHF 印尼盾 IDR文档分享4法国法郎 FRF 马来西亚林吉特 MYR 加拿大元 CAD 澳大利亚元 AUD 菲律宾比索 PHP 港币 HKD 俄罗斯卢布 SUR 奥地利先令 ATS 新加坡元 SGD 芬兰马克 FIM 韩国元 KRW 比利时法郎 BEF 泰国铢 THB 新西兰元 NZD世界主要货币英文简写文档分享5由于各国对于其他国家货币在国内的直接流通进行了不同程度的限制,构成了各国外汇管理制度的基本内容。从外汇管理的角度出发,根据外汇的性质划分为:经常项目外汇、资本项目外汇,以及现汇与现币等;根据不同的主体又可以划分为企业外汇、个人外汇、居民外汇、非居民外汇等不同概念。通过外汇管理规定上的不同,形成外汇使用上与兑换上的各种差异。外汇管理中的外汇文档分享6现汇与现币现汇:个人在金融机构的外汇存款现币:外汇现钞现钞价格低于现汇价格由于现钞不能直接用于国际结算,必须运输到所在国,或者其他金融市场,存入当地银行才能成为现汇。文档分享7汇率的概念汇率是两种不同货币间的折算比价,是一国货币表示的另一国货币的价格。汇率有两种基本标价方法:直接标价法与间接标价法。直接标价法是用本币表示的单位外币价格,间接标价法是用外币表示的单位本币的价格。如,100美元=,即1美元=。对于中国而言是直接标价,对于美国而言是间接标价。文档分享8汇率数据更新时间:2011-9-2617:19:08文档分享9买入价与卖出价货币名称(单位:100外币) 现汇买入价现钞买入价卖出价 基准价 英镑 港币 美元 (时间:2003年5月12日11点35分)文档分享10基本汇率与套算汇率基本汇率(BasicRate)是本国货币与关键货币的汇率。各国在制定汇率时往往将某一种外币A作为基准货币,本币与该货币之间的汇率成为基本汇率。本币与基准货币以外的外币B之间的汇率往往是根据A与B之间的汇率,本币与A之间的汇率套算得到。因此,本币与外币B之间的汇率称为套算汇率(CrossRate)。文档分享