文档介绍：XXX公司综合金融服务方案
(XXX项目)
XXX公司:
为满足贵司金融服务需求,增强我行同业竞争能力,进一步提高各类业务的同业占比,我行通过对贵司的深入研究和分析后,针对XXX项目制定了综合金融服务方案,分别从融资、结算与现金管理、投资银行、个人金融等方面为贵司提供个性化综合金融服务。同时,通过简化我行内部信贷流程等手续,不断扩大银企合作的广度和深度,进一步提高服务效率和质量。
第一部分公司业务类产品
XXX项目拆迁涉及的拆迁补偿款项的支付和管理,我行将为贵司尚未投入支付的暂时闲置旧改资金提供优质的理财服务,提高闲置资金的收益率,同时也为XXX提供优质高效的专户理财服务,确保资金保值增值。
一、现金管理产品
“财智账户”是我行的现金管理服务品牌,以强大的资金结算和产品开发平台为后盾,周到考虑贵司多样化的现金管理需求,为贵司提供从内部现金管理到外部现金流控制,从人民币现金管理到外汇现金管理的全面、综合化的现金管理解决方案,帮助贵司高效管理与XXX项目有关的应收、应付款,归集、调剂内部资金,及时、准确获取现金流信息,提供多样化投资机会,提高资本投资回报率。包括网上银行、现金代收代付收付、资金归集、POS机业务等等。
二、法人理财产品
法人理财业务是借助我行的投资渠道和技术平台,通过向贵司提供标准化银行理财、债券以及基金等产品,协助贵司实现灵活的流动性管理、降低资金成本、避险以及资金稳健增值等各类需求的综合化金融服务。我行将为贵司尚未投入支付的暂时闲置资金提供法人理财服务,提高闲置资金的收益率。
(1)“共赢理财”超短期类:可实时申赎的无固定期限超短期产品、7天、两周及四周滚动型超短期产品;
(2)“共赢理财”固定收益类:“债市通”、票据型、信托型产品等;
(3)“共赢理财”资本市场类:新股申购型、类基金型产品等;
(4)“共赢理财”国际市场类:QDII、珠联币合等产品。
三、结构性存款
结构性存款是在普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权),通过与利率、汇率、指数等的波动率挂钩,或与某实体的信用情况挂钩,从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的业务产品。
可赎回保本息结构性存款
可赎回固定利率存款、可赎回递增利率结构性存款。
与汇率挂钩结构性存款
与美元兑人民币汇率挂钩的结构性存款、与汇率挂钩的两得存款、与汇率挂钩的区间保本型结构性存款、与汇率挂钩的区间累计利息型结构性存款、与汇率挂钩触的发型结构性存款。
同利率挂钩结构性存款
与LIBOR挂钩的区间累计利息型结构性存款、与LIBOR挂钩的反向浮动利率结构性存款、后定利率浮动利率结构性存款、可赎回利率上限浮动利率结构性存款。
其它结构性存款
与信用挂钩结构性存款、与债券价格挂钩结构性存款、与商品价格挂钩结构性存款、与股票价格或股票指数挂钩结构性存款、其它特别设计的结构性存款。
第二部分个人金融业务类产品
XXX项目拆迁涉及数以千户的被拆迁人,拆迁补偿款项的支付和管理需要贵司投入大量的人力物力,我行将为贵司提供优质高效的拆迁补偿资金专户管理服务,确保将拆迁补偿款项顺利划入被拆迁户账户中,并为这些被拆迁户提供优质高效的专户理财、个人贷款、银行卡等一些列的个人金融服务,做好贵司的坚强服务后盾。
一、账户管理服务
我行将统一上门为被拆迁