文档介绍：第二篇金融市场与金融中介
第十章中央银行
经济学系陈修谦
第十章中央银行
第一节中央银行的产生及类型
中央银行:
统领一国金融体系、控制全国货币供应、实施国家货币政策的、在金融体系中居于中心地位的金融机构。
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中央银行建立的必要性
,促进了商品经济的发展,同时也带来了一系列问题。中央银行建立的必要性:
银行券的发行问题(统一货币发行的需要)
票据交换和清算问题(统一票据交换清算需要)
最后贷款人问题(稳定金融的需要)
金融监管问题) (稳定经济的需要)
一般的私人银行较重要的发行银行唯一的发行银行“银行”的银行“政府”的银行职能健全的中央银行
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中央银行的形成和发展
1. 真正最早全面发挥中央银行功能的银行是英格兰银行。
它成立于 1694年;成立 150年后,才基本垄断了货币发行权,迈出了成为中央银行的决定性的一步;
1854年,英格兰银行成为英国银行业的票据交换中心;
1872年它开始对其他银行负起“最后贷款者”的责任。         
*瑞典银行成立于1656年,是最早的中央银行;1668年改组为国家银行;1897年独占货币发行权。
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英格兰银行的产生与发展
1928年,只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用,其它的全部退出流通领域。
1872年,开始担负最后贷款人的角色。
1854年成为英国银行业的票据交换中心。
1844年,英国通过《英格兰银行条例》。
规定英格兰银行为唯一的发行银行。
1833年,英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格,但并没有垄断货币发行权。
1694年成立,最早的私立股份制银行、由政府帮助设立。
独占货币市场
央行的正式产生
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2. 19世纪到一战爆发前的一百多年里,出现了成立中央银行的第一次高潮。
3. 一战结束后,面对世界性的金融恐慌和严重的通胀,1920年的国际经济会议上,要求各国尽快建立中央银行,以共同维持国际货币体制和经济稳定,从而推动了央行成立的第二次高潮。
4. 二战后,一批经济较落后的国家独立后,也纷纷建立本国的中央银行。
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1791年美国国会暂时批准成立第一银行,但是在各州银行的反对中停业。
1913年经过周密的研究,美国于通过了《联邦储备条例》,从而宣告了美国中央银行制度的确立。
1816年成立美国第二银行,也遭到同样命运,于1836年宣告终止。
联邦储备体系设有联邦储备局,有委员7人;美国全国分为12个储备区,每区设联邦储备银行;不以营利为前提,发行钞票,代理国库,主持清算,保管会员银行存款准备金,具有中央银行职能。
美国中央银行
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中国中央银行的演变
在清政府和北洋政府时期,户部银行和交通银行都曾部分行使过中央银行的职能。
1904年清政府成立户部银行
1908年改为大清银行,
1908年成立交通银行代替户部银行,但没真正起到中央银行的作用.
1924年孙中山在广州成立中央银行,
1926年北伐军攻克武汉,同年又成立中央银行.
1927年蒋介石成立南京国民政府,制定中央银行条例,
1928年新成立中央银行,总行设立于上海.
1931年,中共在江西瑞金成立中华苏维埃国家银行,次年开业.
1948年中国人民银行在河北省石家庄市成立,
1949年迁入北京,并在各地迅速建立区行、分行、支行等分支机构。
1969年9月,中国人民银行并入财政部,成为财政部二级机构,
1978年 3月恢复中国人民银行总行为部级单位。
1983年9月,国务院颁发《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》,明确规定中国人民银行职能。
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国家对中央银行控制的加强
1. 30年代的经济大危机,动摇了传统的认为经济自身能够达到平衡和稳定的观念。
2. 在应运而生的凯恩斯经济理论的指导下,中央银行成为政府对宏观经济施以调节的重要工具之一。
*曾经:意大利银行(归财政部管辖);美国、德国、瑞典央行(直接向国会负责);日本、英国央行(财政部领导但其代表政府的委员一般无表决权);中国,1983年以前是国家和财政部的出纳机关。
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3. 控制加强的表现:
⑴中央银行的国有化:战后,各国中央银行的私人股份,先后转化为国有;有些新建的中央银行,一开始就由政府出资。总之,各国中央银行实质上成为国家机构的一部分。
⑵制定新的银行法:战后各国纷纷制定新的银行法,明确中央银行的主要职责就是贯彻执行货币金融政策,维持货币金融的稳定。
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