文档介绍：用银行资源降低企业成本
主讲: 徐晓莉
授课大纲
银行给企业提供了什么
资金管理与银行账户管理
如何获取银行资源的条件
银企业务结合
银行金融创新对企业效率的影响
银行企业间的信息化对效率的提升
现代企业财务管理组织设置
董事会
CEO
CFO
经营部门
会计主管
财务主管
财务会计经理
成本会计经理
数据处理经理
税务经理
投资预算经理
财务计划经理
现金经理
信用经理
第一层财务人员的财务
会计与税务
现金管理
会计:分录、登账、编报
税务:税法、行为科学
现金管理:存款管理
理财管理
结算管理
集中管理
案例
山东新名钢铁贸易公司是山东省特大型钢材批发企业,公司主要业务是向本地二级钢铁经销企业批发钢材,年销售额超过12亿,公司资金流较为充裕。该公司与钢厂结算一般都是根据钢厂销售政策来选择银行结算工具,销售旺季,厂商提供折扣少,该公司选择使用现款结算,在销售淡季,厂家提供折扣较多,该公司使用票据结算。
在12月,该厂将从山东艺林钢铁集团购进钢材,本月,钢厂提供优惠,现金结算提供1个点的折扣,。
企业怎么选择呢?
什么是全额保证金银行承兑汇票结算?
全额保证金银行承兑汇票是指银行根据客户保证金额度,开具与保证金本金同等金额的银行承兑汇票的一种票据业务形式。
针对于资金价格不敏感的行业的企业,或买房占据一定市场优势的情况下用此方式较好。
电子结算产品
公司银行产品系列
票据贴现
保函
开放式基金
集合信托
多方委托贷款
委托贴现
买方贴息票据
债券代理
结构性存款
协定存款
国内保理
订单融资
商业发票贴现
政府采购封闭授信
国际保理
动产及货权质押授信
未来货权质押开证
实时查询资金往来
集团信息资金管理
行内转账实时到账
网上代发工资
多种账户管理
详尽报表自动对帐
到账通知
短期流动资金贷款
商业承兑汇票保贴
企业透支额度
开立银行承兑汇票
设备按揭贷款
贸易融资产品
企业理财产品
出口应收账款池融资
进口代收货权质押授信
公司业务产品
票据产品
银行承兑汇票
商业承兑汇票
贴现
银行承兑汇票
代理银行承兑汇票
全额保证金银行承兑汇票
准全额保证金银行承兑汇票
理财产品质押银行承兑汇票
卖方付息票据贴现
即时贴业务
买方付息票据贴现
买方付息票据提前解付
终端买方付息票据贴现
回购式票据贴现
协议付息票据贴现
集团贴
代理贴
放弃部分追索权商业汇票贴现
商业承兑汇票保贴
票据委托贴现
银行承兑汇票质押贷款
财务公司保兑商业承兑汇票