文档介绍：xx 银行外汇资金管理办法第一章 总 则第一条 为规范我行外汇业务,保证外汇资金的安全性、盈利性和流动性,根据国家外汇管理相关规定,特制定本办法。第二条 我行外汇资金管理指外汇资金的筹集、运用和管理。第三条 我行外汇资金管理的基本原则是:集中管理、统一调度、分级经营、比例控制、防范风险、讲求效益。集中管理,是指由总行计划财务部负责对全行的外汇资金集中统一管理;统一调度,是指由总行计划财务部负责对全行的外汇资金实行统一调度;分级经营,是指总行计划财务部及开展外汇业务的各分支行在规定的职责范围内组织经营资金;比例控制,是指对我行外汇资金实行资产负债比例管理;防范风险,是指密切注意外汇业务中潜在的风险,及时采取有效措施,切实防范外汇风险;讲求效益,是指在安全性、流动性的前提下,外汇资金的运营坚持效益性原则。第四条 外汇资金管理在保证安全性的前提下,合理安排、及时调整期限结构、分布结构,增强效益性与流动性,满足及时对外支付的需要。第二章 外汇资金管理第五条 ,如贸易融资、外币债券等不良资产核销需要购汇补充外汇资本金以及外汇资本金结汇等本外币外汇资本金转换,由总行计划财务部按相关外汇管理规定申报,经外汇管理局审批后办理。、外币债券、结售汇及外汇买卖对外平盘等由总行金融市场部统一办理。第六条 ,结合我行的实际情况,对各经营外汇业务的分支行实行资产负债比例管理。,严禁突破。开展外汇业务的各分支行在发放贷款之前,须将贷款的金额、期限及计划用款情况提前 2 个工作日上报总行计划财务部,计划财务部凭此做好外汇资金头寸的准备工作。。第七条 ,未经总行批准,各经营外汇业务的分支行不得擅自在境内、境外开立任何形式的外汇账户。,根据需要办理头寸调拨;在保留对外支付所需的合理短期头寸后,其余头寸向境内外金融机构做隔夜投资或短期拆放。,应根据相关规定提前向总行计划财务部报备,以便统一安排账户头寸。第八条 结售汇及外汇买卖业务管理:,各分支行不得与境内外其他银行直接进行交易。,对开展结售汇业务的各分支行原则上实行隔夜零敞口头寸管理。,原则上实行日间零敞口头寸管理。,超过规定限额等相关要求的单笔结售汇业务实行询价管理。第九条 外汇存款利率管理:。,对于重要客户的大额外币