文档介绍：:..构建合规文化建设的长效机制作为脱胎于农村信川社的农村商业银行,经营管理理念、内控机制建设、制度执行力度等方面距现代金融企业要求仍佇较大差距。如何为农村商业银行全面、协调、可持续发展提供强有力的依据与保证,推动合规文化建设、构建合规文化建设长效机制是当前农村商业银行而临的重要课题。农村商业银行要实现以市场为导向,坚持立足帀情、服务城乡、服务中小企业、服务币民的市场定位,实现打造精品银行的战略目标,必须从以下三个方而切实加强合规文化建设。以制度立行为根本,健全内控体系一是切实理顺合规风险管理体制,从企业文化、组织架构、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手,梳理、整合利完善现有管理制度,按照“横向到边、纵向到底”的要求,对无章可循的经营管理领域,要抓紧制定规范的操作流程,消除管理“断层”和风险管理“盲区”,对不合时宜的制度加紧完善,确保管理的连续性和风险的可控性。二是建立科学的合规管理机制,通过设立合规部门或专职岗位,界定其功能和职责,独立于H常经济管理活动。同时,充分发挥风险管理、内部审计等部门职能,对违反法律、规则和标准的操作行为,及时采取措池予以纠正,确保金融从业行为符合法律和风险控制的要求。三是建立科学的合规成长机制,通过管理人员任前合规培训,员工上岗合规培训等多种形式强化合规知识学习,培育合规意识,同时通过各级管理人员的率先垂范、言传身教,达到耳濡目染的效果,充分发挥集体效应。以制度治行为方向,加大执行力度-•是制定合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念,鼓励员工举报违法、违反职业操守的行为,严格対违规行为的认定与追究,及时采取有效纠正措施,改进经营管理流程,适吋修善完善政策、程序和操作指南。二是加大违规处罚力度,提高违规成木,坚持人木主义原则,实施有效激励。对遵纪守规或举报、抵制违规行为的员工"以奖励和保护,并通过多种形式弘扬合规典型,对那些漠视规章制度的严重违规者,无论员工、还是管理团队,坚决“绳之以法”,绝不姑息迁就。三是正确处理业绩创造与规则约束的关系,要在经营管理团队中不间断地灌输“所有业绩的取得都必须建立在规则约束的基础上”的思想观念。同时,要正确处理好服从领导、名利、情感、习惯、信任、工作效率等方而与规则约束的关系,把合规办事落实到每一操作环节、每一业务流程、每一履职行为之中,践行合规理念。以合规文化形成为目标,构建长效机制一是创建合规坏境,辅助合规行为。在合规硬坏境创姥方而,要保证制度体系本身科学完整、切实可行、易丁•操作,信息传导机制必须畅通,同时权限制约,职责分工明确到位;在合规建设软环境创建方血,制度信息的接收、反馈和咨询必须准确及时,全方位对员工队伍进行规章制度、业务技能、履职行为知识培训,建立科学合理的培训、奖惩考评长效机制,同时始终如一•地营造违制必究、守制光荣的扶正祛邪的合规氛围;二是升华合规内涵,再好的制度终究需耍全休员工去执行,只有坚持以人为本,从源头上激发员工积极性、主动性、创造性,坚持不懈地构筑合规文化,从人性化管理的角度去挖掘员工潜能,改变员工的心智模式,追求“润物细无声‘‘的效果,同时创新员工激励机制,m导合法经营理念,构建符合自身特色的企业合规文化,实现人人合规、事事合规的日标。合规文化建设是一项系统工程,需要我们从最棊础的操作细节入手,坚持以人为木,精心谋划,深化对“合规创造价值、合规提升效益”的认识,强化“制度立行、制度治行”的管理理念,增强制度执行力,共同营造“人人守法、个个遵章”的合规氛围,形成合规文化的目标才有实现的基础。合规文化建设银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化建设是合规风险管理的一部分,同时也是企业文化建设的一部分,如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴,那合规风险管理将停滞在意识领域,不利于银行的风险防范。如果银行全行上下都严格遵守髙标准的道德行为准则,那么该银行合规风险的管理是最为有效的。董事会和髙级管理层应采取一系列措施,推进银行的组织文化建设,促使所有员工包括高层管理人员在开展银行业务吋都能遵守法律、规则和标准。银行在组建内部的合规部门吋,应遵循本文件所规定的原则,而合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化,从而促进形成高效的公司治理环境。银行是典型的风险管理型企业,其风险管理特性决定了银行的经营活动始终与风险为伴,其经营过程就是管理风险的过程。这就要求银行必须改变粗放式管理的套路,建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法而且在银行内部,要形成浓厚的合规文化,做到人人合规。所有员工都耍有足够的职业谨