文档介绍：十五冶政发[2001]43号
关于印发《中国十五冶金建设有限公司
银行业务管理办法》的通知
各直属单位、地区公司(经理部):
为进一步规范有限公司银行业务,搞好银行业务管理,服务生产经营,控制风险,现印发《中国十五冶金建设有限公司银行业务管理办法》给你们,请认真遵照执行。
二○○一年五月二十九日
主题词:管理办法银行业务通知
抄送:公司领导、经营管理部、财务部、办公室。
中国十五冶办公室二○○一年六月十一日印发
打字:王赛红校对:董明发共印28份
中国十五冶金建设有限公司银行业务管理办法
为加强银行业务管理,规范企业银行业务行为,降低金融业务成本,有效防范银行业务风险,根据国家有关法规、商业银行业务管理办法和有限公司具体情况,特制定本银行业务管理办法。
银行业务的种类
本办法所指银行业务包括:生产经营活动需要的各类银行贷款、商业银行承兑汇票等信贷资产业务和企业在承接任务过程中需要银行出具的各类银行保函、银行信贷证明以及银行其它证明等银行中间业务。
1、银行贷款是企业为满足生产经营需要向银行举债借入资金的行为。
2、商业银行承兑汇票是销货单位或购货单位根据购销合同签发的,由承兑银行承兑,并于到期日购货单位向销货单位支付款项的票据。
3、银行保函是适应市场经济要求,由银行出具的解决企业交往过程中的一项授信活动。有限公司目前涉及的银行业务种类主要有:投标保函、履约保函、质量保函、工期保函、预付款保函等。
4、信贷证明是适应招投标体制改革需要,由银行根据投标方申请,向招标方出具的当投标方中标后供项目施工需要的最高额度信贷承诺书。是银行给予投标方在一定条件下的一种承诺给予贷款的保证。
5、资金证明、资信证明是银行根据企业的资金状况、信誉等级情况,由银行出具的一种证明性文件。
银行业务审批管理机构及权限
1、有限公司财务部、经营管理部是银行业务的归口管理部门。具体负责对下属单位申请办理的银行业务进行调查、评价、审核、报批、办理担保手续及担保事项跟踪监督和统一管理工作。
2、所属单位申请办理银行贷款、商业银行承兑汇票由财务部负责审查合格后,报有限公司总会计师或总经理批准后方可办理。
3、所属单位申请办理各类银行保函、银行信贷证明和银行其它证明等银行中间业务由经营管理部、财务部审查合格并会签后,报有限公司总会计师或总经理批准后方可办理。
4、银行业务原则上由有限公司统一对外办理。但办理好审批手续后各单位可以自行联系银行办理,但要以国家四大国有银行为主,其它银行必须报总经理批准,并报财务部备案。
银行业务办理程序及要求
需要办理银行业务单位,必须按下列程序及要求办理。
1、向有限公司提出书面申请(格式见附件一)。银行业务申请书必须由申请单位总会计师或经理签字。申请书必须列示以下主要内容:申请单位、工程项目名称、受益人、工程款支付情况、银行业务种类、金额、保证金及手续费缴存支付情况、期限、所附资料清单等。填报内容必须真实,相关资料必须齐全,有关手续必须完备,所附资料必须前后一致。
2、银行业务申请书所附资料要求分别是:
办理银行贷款必须有专题汇报材料。说明其办理原因、用途、服务项目、贷款项目效益评价、风险评价、贷款种类、归还时间、确保归还的措施等。
办理银行承兑汇票必须提供:供货合同、缴存银行保证金银行回单,已填