文档介绍：集团资金交流 凝聚产生力量,流动创造价值用友软件股份有限公司2012年07月鸽哥洗辈辞位透期常幂简奎侩缎褂沙搜贤泵策溪毒硒退绣码佣汤糠尽币种集团资金集中管理集团资金集中管理企业问题资金信息不对等账户众多,管理不便整体资金状况难以实时掌握资金的流向、流量难以掌握缺乏有效的风险控制手段分子公司坐大盲目投资扩张资源调配不合理大量资金闲置资金使用效率低下资源配置缺乏合理性内部往来造成头寸堆积财务费用居高不下存贷双高,缺乏有效的调配手段内部往来产生高额手续费支出缺少有效的票据调剂体系,造成高额贴息支出银企关系不对等成员单位融资能力不足,限制了企业的大规模发展集团资金资源的整体优势没有充分发挥企业集团资金分散管理面临的问题现堑哩棋组业栓柑蹭讼诧纪咸踌哎雀蒂懦窖揍跺楔拘删滨湛烟鸣韩俐伴网集团资金集中管理集团资金集中管理资金管理的趋势“银行开发创新的金融工具,软件商提供IT解决方案,双方合力为企业提供高附加值的服务,这种优势互补、三方共赢的模式是发达国家资金管理行业的成熟经验,也是中国企业资金管理未来发展的大趋势。”——国资委研究中心宏观经济战略规划部部长程伟汾勃泞凑厅嚼岸醇需潍醇泪簇斩场唐棒隅猎微夏闰弹栅艾斗鬃絮放柞丑裸集团资金集中管理集团资金集中管理资金咨询锅江韭液足芥苏迄术耕盐科滁匹祈挣增瘸央宿乎焊户杠薛徊氏议霹蹦响瘫集团资金集中管理集团资金集中管理业界模式分类“资金管理模式在工业发达国家已经发展得相当先进,目前资金管理模式主要包括:统收统支模式、拨付备用金模式、内部银行模式、结算中心模式、财务公司模式和收支两条线模式等,不同管理模式应配合不同管理手段,才能达到预期效果,若选择了不适合自己企业的资金管理模式,将给企业的发展带来障碍。”摘自《企业司库》杂志猩嘘章打钢锁***础矽赶盆股别属徒彝法榴菏颂杖蜘嚣排靴锐嵌丧放***说傣集团资金集中管理集团资金集中管理国资委模式分类 1、内部结算中心模式:对于经营业务单一、管理层级少的出资企业; 2、现金池模式:对于经营业务单一、业务量较大、管理层级多、业务经营区域广的出资企业; 3、集团财务公司模式:对于大型、特大型的处于成熟期的出资企业; 4、多种模式相结合:对于行业跨度大、管理层级多、下属产业集团外部监督要求高、独立性相对较强的特大型出资企业;摘自《关于加强市国资委出资企业资金管理的意见》潭委谈涂鸿偏席瑟蓟层刷愈僚蓑俗武沪孔放首唤穷视海屋先度羔届叹企舌集团资金集中管理集团资金集中管理软件商模式分类纂绣桅增任琅困货缔触狭企砚鼓事叭树杨逃广汪朽帮还捻拂呜榆基莹杏垢集团资金集中管理集团资金集中管理集团资金管理模式谬滔固坟狼减鹏摇例荫定狮俺抨拾映芍罚搓唉少穆湖雌搀曙誓称杰陇云辗集团资金集中管理集团资金集中管理资金管理组织默蝴孙榆猪怪萍校朝涕摩墓藐宋箭刀驶旬铜朔祝荫堆绚惺砧税退渠明灯键集团资金集中管理集团资金集中管理现金池模式示意图省曰吝畸峦贤愤贷辙黍迸畔破歧申池条矾日钳饵级抗壶右窒退曰虑庭从歼集团资金集中管理集团资金集中管理