反洗钱工作计划.doc

文档介绍：XX农村信用合作联社反洗钱工作总结中国人民银行XX支行:根据《反洗钱法》和有关规定,我联社及时向全体员工宣传反洗钱思想精神,力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义,牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想,从而更好地维护农村信用社的合法、稳健运作。现将一年来的工作总结如下:一、组织领导,整章建制2009年我社根据联社实际情况及时变更了反洗钱领导小组,并在各网点建立了以各信用社主任和主管会计为负责人的反洗钱领导小组。并及时建立《反洗钱工作站工作职责》、《反洗钱工作联络员岗位职责》、《XX县农村信用合作联社反洗钱工作管理实施细则》、《XX县农村信用合作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作程》、《XX县农村信用合作联社反洗钱操作规程》等各项内控制度。并及时传达到各营业网点,组织职工认真学****反洗钱的各项内控制度。二、规范操作,做好宣传在开立单位或个人结算账户时,严格按实名制的有关规定审查开户资料的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。在《反洗钱法》宣传月活动中,及时安排组织,悬挂横幅和制作了宣传栏,向过往群众讲解、宣传反洗钱的有关知识。2009年,我社没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。三、今后工作方向我社将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保每个员工树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。二〇〇九年一十二月十八日