文档介绍：中国人寿企业年金销售培训
目录
永睿年金计划介绍
企业年金客户营销
年金业务操作流程
小规模资金为何难以建立单一计划?
债券投资
一级市场:最低1000万
二级市场:银行间市场最低1000万
交易所市场无限制
(但是银行间市场是交易所市场容量的5倍,金额小的话交易所市场也比较难找到交易对手)
流动性产品投资
央行票据:最低1000万(如果资金量小,只能购买收益很低的货币市场基金,或活期存款,这些品种投资收益较低。)
集合年金计划应运而生
年金方案使用简便
投资策略简单适用
运营操作规范统一
建立流程尽量简化
产品开发背景
永睿企业年金计划
国寿工行永睿企业年金计划概要
国寿工行永睿企业年金计划是指由中国人寿养老保险股份有限公司与中国工商银行联合设立的为多个企业客户提供资金集中统一管理、统一投资、流程标准、运营规范的企业年金计划产品。
每个加入永睿计划的企业资金仍然相对独立,账户信息仍然分别记入各企业账户及其员工的个人账户。
国寿工行永睿企业年金计划
“2+2”管理模式
受托人:中国人寿养老保险股份有限公司
账户管理人:中国工商银行
托管人:中国工商银行
投资管理人:中国人寿资产管理有限公司
永睿企业年金计划运营模式
企业1
企业2
企业3
……
受托人:国寿养老
账户管理人:工商银行
托管人:
工商银行
投资管理人:国寿资产
组
合
1
组
合
2
.
.
.
基金投资组合之一:进取型
市场分类
可投资工具
投资比例限制
货币类
银行活期存款、中央银行票据、短期债券、回购等流动性产品、货币市场基金
20%-80%
固定收益类
定期存款、协议存款、国债等固定收益类产品、可转换债、债券基金
20%-50%
权益类
股票等权益类产品、投资性保险产品、股票基金
0%-30%
基金投资组合之二:稳健型
市场分类
可投资工具
投资比例限制
货币类
银行活期存款、中央银行票据、短期债券、回购等流动性产品、货币市场基金
30%-70%
固定收益类
定期存款、协议存款、国债等固定收益类产品、可转换债、债券基金
30%-50%
权益类
股票等权益类产品、投资性保险产品、股票基金
0%-20%
永睿企业年金计划日常管理费
受托管理费
%/年收取
账户管理费
工行报价(企业另行支付)
托管费
%/年收取
投资管理费
稳健型组合
%/年收取
进取型组合
%/年收取