国际保理服务方案ppt课件.ppt

文档介绍：交通银行国际保理服务方案境内外联动进口保理服务方案同业联动进口保理服务方案与台湾进口保理商合作的出口保理预付货款融资方案与加拿大国民银行合作的出口保理预付货款融资方案国际保理服务方案*境内外联动国际保理业务是指境内分行和境外分行合作办理国际保理,境内或境外分行担任进口保理商,由另一方担任出口保理商,给出口商提供应坏账担保、收账款融资、催收和管理服务的业务。境内外联动进口保理服务方案:境内分行担任进口保理商,由境外分行担任出口保理商,提供应收账款融资等服务的业务。境内外联动进口保理服务方案*2011年业务情况2011年广东省分行江门分行开始办理,后天津分行也开始办理2011年全年境内外联动进口保理业务13笔,*2012年一季度业务情况境内合作银行推广到广东省江门分行、东莞分行、佛山分行、惠州分行和深圳分行以及福建省泉州分行2012年一季度全行共办理境内外联动国际保理业务102笔,、、,综合效益显著境内外联动进口保理服务方案*银行支付人民币支付美元购汇付汇银行进口商授信美元融资付汇汇率锁定进口商进口商人民币进口结算*抵押/保证金到期付款承诺美元融资办理NDF出口商进口商境内银行境外银行到期支付RMB人民币进口结算*抵押/保证金到期付款承诺(USD)美元融资办理NDF出口商进口商境内银行(出口保理商)境外银行(进口保理商)到期支付RMB境内外联动进口保理服务方案*特点:满足进口企业信用升级、远期付款、出口商即期收汇的需求适合对象:在境外(主要是港澳或新加坡地区)有贸易平台的进口付汇企业企业收益:获得结构性存款收益、享受人民币升值带来的收益境内外联动进口保理服务方案*以今年2月1日香港和内地汇率指标为例,根据Wind资讯统计,,;。%,此时香港市场美元贷款利率即便按伦敦银行间拆放利率(LIBOR)加200个基点,亦仅维持在3%左右。这意味着,在不考虑手续费的情况下,企业将100万美元资金从香港汇入境内结汇可获631万元人民币,存1年定期可获利息为22万元,本息合计653万元。同时,企业在境内银行开立信用证,于香港市场贴现再获得100万美元资金,一年的资金使用成本是3万美元,本息合计103万美元。,。与境内存款所获653万元本息相比,这一套利安排即可令企业轻松获得6万多元人民币的收益。案例*