文档介绍：个人理财(个人财务管理)主讲人:联系方式:电话:电邮:QQ:一、什么是个人理财?二、为什么学习个人理财?三、个人理财的基本概念四、个人理财的基本原则五、本讲座的学习目标六、主要参考书籍和相关网站主要内容:一、什么是个人理财?1、理财理财可以被看作是一系列的决策,这些决策是关于在未来的某段时间内需要多少钱来实现目标以及如何得到这些钱。为了能为这些目标作计划,这些目标需要用货币的方式来表示,并且要加上时间限制。2、个人理财计划个人理财计划是指为实现个人全部财务目标而制定和实施的协调一致的总体计划。这一概念的核心是以个人的总体财务目标为基础,为其所有财务事宜制定一个协调一致的计划。3、个人财务策划或个人理财个人财务策划或个人理财是一个评估客户各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品,而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新,是一种全方位、分层次、个性化的服务。4、理财的必要性金融投资产品和渠道多样化财务风险增加个人资产及消费欲望增加人口老龄化和老年人口相对贫困化就业模式改变和社会保障体系重建金融机构开辟新的业务领域人生模式多样化二、为什么学习个人理财?1、投身于理财事业2、实现财务自由(Financialfreedom)1、投身于理财事业理财是目前最受欢迎、回报率最高、最有发展潜力的一个行业!2001年美国理想职业排名名次职业1理财师(FinancialPlanner,FP)2网站经理3计算机系统分析师4保险精算师5计算机程序设计师119教师167美国总统188赛车手200警察250渔夫CFPCFP:CertifiedFinancialPlanner——注册金融理财师,是国际上金融领域最权威和流行的一个个人理财职业资格。注册金融策划师主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议,保证人们财务独立和金融安全。1985年,A(missionforCertifyingAgencies)授权,CFPBoardofStandards——美国注册金融理财师标准委员会正式成立。InternationalCFPCMCouncil——国际CFP理事会于1990成立,它是CFP标准委员会的次级机构。国际CFP理事会目前有20个成员国。