文档介绍：第一部分:课程大纲家庭理财与资产配置一、家庭理财原理和误区1. 家庭理财原理1)资产配置内涵2)短中长期资产配置3)不同生命周期家庭理财重点4)家庭理财小法则2. 家庭理财误区1)家庭投资理财顺序2)家庭获利公式3. 家庭资负收支之间的关系1)什么是真正的资产2)资产产生收入,财富自由的内涵二、现有主流投资理财工具和方法1. 投资理财风险构成2. 投资工具1)基金以及基金定投2)银行理财产品和国债3)黄金投资4)信托5)房地产,三、家庭重要理财规划1. 现金规划1)何为流动性资产2)家庭如何借钱2. 购房规划1)购房还是租房?3. 子女教育规划1)子女教育规划方法2)基金定投与子女教育保险4. 养老规划1)养老的现状2)如何测算自己的养老需求5. 保险规划1)保险的种类2)我自己的保险如何搭配3)如何购买合适的保险四,如何做好家庭资产配置第二部分:讲师背景介绍吴迪——银行理财规划l英国硕士毕业(MBA)l国际金融理财师l国家理财规划师(ChFP高级)l在搜狐,新浪等网站被聘为专家理财师英国硕士毕业(MBA),留学回国之后一直从事金融理财和理财教育工作。期间,受邀参与财经电视节目录制,并为多家媒体撰写理财稿件,为百余名投资者提供专业全案理财规划服务。先后在保险以及银行工作,拥有真实丰富的实战经验,在业务拓展团队中积累了大量一线销售、财富理财、客户服务以及团队建设、管理、激励与规划等方面的实战经验。曾担任团队长、销售管理岗以及销售培训岗位,在工作中不断与客户接触,不断自我提升,不断学****拥有国家理财规划师(ChFP高级),国际金融理财师(CFP)等专业资格证书,先后为上百名客户做过全方位的理财规划方案,为不计其数客户做过单项规划咨询。 现担任国内某股份制银行社区银行负责人。负责社区银行方向的培训、社区活动推广工作;社区银行团队人员管理与培训、社区客户开发,营销与客户关系管理。从07年至今,举办各种讲座、培训百场,为超过万名金融从业人员进行理财及营销类相关培训。对个人理财,儿童财商教育有独到的见解和深刻的理解。培训课程实操性极强,在培训中善于把理论与学员工作实际结合起来,大量运用案例,能够充分满足和针对学员的培训需求;善于引发学员思考问题,引导学员在课程中发现自己工作中的问题,并让学员自己首先提出解决问题的方案,进而对解决方案进行讲解。?关键字:理财、顾问式营销、团队、保险、社区银行、儿童财商(另有专门课程介绍