文档介绍：--------------------------校验:_____________-----------------------日期:_____________银行从业知识点归纳一金融、资产管理与投资基金 1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。 5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。 6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。 7、投资基金是资产管理的主要方式之一,是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。 9、按照基金募集方式,投资基金可分为公募基金和私募基金两类。 10、按照法律形式,投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。 11、按照运作方式,投资基金可分为开放式、封闭式基金。 12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。 13、对冲基金一般采用私募方式,广泛投资于金融衍生产品。二证券投资基金概述 14、基金反映的是信托关系,是一种受益凭证。 15、股票反应的是所有权关系,是一种所有权凭证。 16、债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证。 17、股票和债券是直接投资工具,募集的资金主要投向实业领域。基金是间接投资工具,所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。 18、开放式基金主要通过银行代销,但不是由银行发行。 19、依据所承担的职责与作用的不同,可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。 20、我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。 21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。 22、在我国,基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。 23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。 24、证券投资基金依据法律形式的不同,可分为契约型基金与公司型基金。目前,我国的证券投资基金均为契约型投资基金。 25、契约型基金语句基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司章程营运基金。 26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 27、封闭式基金一般有一个固定的存续期,而开放基金一般是无特定存续期限的。 28、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础,不受市场供求关系的影响。与封闭式基金相比,一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。 29、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”。 30、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。 31、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司,发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。 32、1992年11月,经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(淄博基