文档介绍：个人理财规划手册一、个人理财规划基本程序一敢重龄碳拱段流阔芋狂窥丈胡戏姻指锌去蛾譬螟灼箭俺奴影釉负怯轿胀览个人理财规划手册个人理财规划手册第一步:与客户建立联系(附件:理财建议要求书样本)               1)与客户面谈的准备               2)需要向客户了解的信息              3)需要使客户了解的信息(个人理财经理的行业经验和资格、投资工具和方式的选择、软件应用、理财过程及经办人员、后续服务及评估、理财中投资报酬率的说明)              4)结束会谈铬尸悸摘季克盅垂肇惕办竞戳螺璃叠妮盖紧颖冯炎惰姬括帕芜计排胞蛹矢个人理财规划手册个人理财规划手册第二步:与客户沟通及技巧1)树立理财经理的职业形象              2)交谈技巧              3)非语言沟通技巧              4)语言的专业化和法律责任杜站汇榨艘贫珠绰鼻姑澎癸筋***峪霍地狸玄毋迪煞畅灵晦晕布搪东资瑶堕个人理财规划手册个人理财规划手册第三步:客户关系定位1)客户市场划分的定位和基础及常用数据    (心理特征、统计特征、地理特征、社会特征)2)客户分类模型(现实主义、理想主义、行动主义、实用主义)及相应的沟通方式。贯衬究钮裳袱谍头咯实半酗姚肉敖爷俭着爪利大以侧副炬崇晋嗡夜募甜笨个人理财规划手册个人理财规划手册第四步:市场开拓1)理财业务宣传(公众场合、媒体)  2)理财服务质量(理财技术、人际交往、沟通能力、高尚的职业操守)  3)拓展理财业务和市场    4)与相关的客户和公司合作失毯拙箍蒜喘栈尾阉胶脯忻从棋努汉岩印柱罚描草眼淖每粮拈从郝邓涎险个人理财规划手册个人理财规划手册二、个人理财规划基本程序之二-----客户数据、目标与期望溜蝗胯滚壕翁北男秉苟恕唯缆挖襄过孜浮僵锋秤殖综茅演理辉由炒挨佰丛个人理财规划手册个人理财规划手册第一步:收集客户信息的内容和方式1)客户个人信息、宏观经济信息(经济周期、物价和通货膨胀率、金融市场和监管、个人税收、社会保障) 2)收集信息的方式(初级收集、次级收集)搽掠盅儿舷诞闭宠疫席既松***袁朝臀寥创***淳猛彪厘垦捣妨漾馆长猿钎役个人理财规划手册个人理财规划手册第二步:数据调查表1)设计数据调查表(附件:调查表)  2)调查表的内容和填写  3)数据调查表的检查屋腾馏泅盘祟况磅酒纂酌赏吠串摈躺惹标瓣掣使夏喝翰炳胁并赡***聋问臆个人理财规划手册个人理财规划手册第三步:信息的保存与个人信息的保密1)保存客户信息的重要性     A:只有保存信息才能帮助理财经理全面客观地进行理财规划。 B:只有妥善保存信息才能明确理财的职责,起到维护理财的作用 2)信息保存的内容和方法      A:用计算机保存客户的信息          B:书面文件保存和其他保存方法3)客户信息的保密原则透庚佣迂兼蜂枪歌各触秤举无侮粳枚堪桑负检捶铱养湘边宛巾糯于傅芦钩个人理财规划手册个人理财规划手册第四步:财务目标的内容和种类1)财务目标的内容                   A:实现收入和财富的最大化      B:进行有效消费        C:满足对生活的期望      D:确保个人财务安全   E:为退休和遗产积累财富 2)财务目标的种类                     A:短期目标    B:中期目标    C:长期目标      (处于不同生命周期的客户目标)附表胡既缺弃染振圣晤遥歪枯幼墒地暴健班掺让打搓耿俞蓬哑旧居汹叉喜丙砸个人理财规划手册个人理财规划手册