文档介绍：邮政金融中间业务专项检查工作总结xx局邮政金融中间业务专项检查工作总结州局储汇稽查室:根据x邮金管[xxxx]10号《关于开展邮政金融中间业务专项检查的通知》精神及要求,局领导高度重视对邮政金融中间业务资金的安全检查工作,并组织专项检查组,落实检查人员认真开展此次检查。现将检查情况总结汇报如下:一、检查依据及方法。根据《xxx州邮政金融中间业务检查方案(一)》及相关管理规定进行检查。二、时间安排。检查时间为xxxx年3月10日至4月20日。三、检查项目内容:(一)、建立健全内控制度1、内控制度。严格执行省、州局按中间业务种类、业务操作处理流程、资金流通渠道、账务处理等制定的内控制度。2、人员配备。配备有兼职中间业务管理人员、中间业务会计和出纳。3、报批报备制度。按照州局要求开办中间业务,无未经批准或报备开办邮政金融中间业务情况。(二)、业务管理1、代收类业务。与委托(协作)单位签订有效的“合同”或“协议书”,“合同”或“协议书”明确了双方的权利和义务、资金划转方式、手续费结算、合同(协议)有效期等内容。2、代付类业务。与委托(协作)单位签订有效的“合同”或“协议书”,“合同”或“协议书”明确了双方的权利和义务;委托(协作)方按“合同(协议)”规定,及时足额将代付资金划至客户邮政储蓄分户账上,不存在委托(协作)方代付资金未到账用储蓄资金垫付的现象。3、代理国债业务。近期全部作清理,目前我局已无国债销售。(三)、银行账户管理我局拟在城市信用社开立保险代理业务资金专用账户,无以个人名义开立中间业务资金邮政储蓄活期存折(卡)账户情况。(四)、会计、。按业务种类建立账务进行管理,按会计制度要求设立总账、明细账。、数据真实。检查会计核算及时准确完整,账账、账款、账据、账表、内外账务相符。3、代理国债业务。总账、明细账相符。4、资金划拨及权限审批。代付业务资金:委托(协作)单位按时足额到账,不存在垫付资金情况;代收业务资金:按合同(协议)规定时限将代收业务资金划转委托(协作)单位指定账户。。按规定收取各项中间业务手续费,并结转局财务。。无上门收款的业务。(五)、特殊业务处理和重要票据管理挂失补单(证)、冻结、查询、印密、密码、冲正、没收、更正、取消交易等特殊业务按规定办理;中间业务使用的各种有价单证、票据按照重要空白凭证管理的相关规定进行管理,建立汇总登记簿、分户登记簿、作废/丢失空白凭证登记簿,定期进行盘点,账实相符。(六)、。普通柜员在综合服务平台收取代收类业务现金后,与综合柜员办理交接手续,综合柜员通过储蓄系统委托分户和商务汇款的方式进行资金归集,无归集资金存入以个人名义开立的账户,无挪用代收资金的情况。。每日营业终了,网点及时打印各类中间业务“代理业务日报表”或“代收代付收支日报表”,并核点现金账实相符;将打印的各类中间业务“代理业务日报表”或“代收代付收支日报表”、缴款单及其他附件一并寄送局事后检查部门或相关人员。。根据代收资金金额足额上缴。。按要求建立重要票据汇总、分户登记簿,做到请领有登记,使用有记录,作废/丢失有经手人和领导签字,账实相符。(七)、档案管理1、业务档案。上级局、监管部门下发及本