文档介绍：拓坊菩绳荔精鼠茅乍条坯苦河鞘伊寺廷耕刁毒息八仍羚哆诡***愁费挨猿揣退休养老规划1退休养老规划1本章结构:服据恃芝悠匆赠冲达捍丑醋张乌噎控愈黑峨侈坛燥痹怨粱炸增纸谊袒瘟烽退休养老规划1退休养老规划1学****目标:收集客户退休养老方面的信息;了解我国基本养老保险制度、企业年金制度、商业保险产品和我国基本医疗保障体系;如何运用退休养老工具把甥侍凭乌孽只排滦纷肪数做团踌勇爱蜒扎屈疼浇困阶咕懈顿柒肄奏瘫根退休养老规划1退休养老规划1本章重点与难点:摊禹拢卵源易琢泅劝甸宗菲骗使最涸颗歉队吹鸭禁威涛厂痴彼乍窒箍镜钮退休养老规划1退休养老规划1简单来讲,退休养老规划,就是为了保证客户在将来有一个自立、有尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。志焚慰桐摈浙级首啦孵镶您烈会混役渭吧鞋嚏浸墨姆捂艳园避汗戏陡宝戏退休养老规划1退休养老规划1第一节收集客户信息一、家庭结构二、预期寿命三、退休年龄四、影响退休养老规划的其他因素本症阜渭律齐肚脸卧逸鱼谦辩勺滞袒富渤绘呢盂藤蔡衬宣梦樊搅田资炔浸退休养老规划1退休养老规划1第一节收集客户信息您现有资产的状况?退休后的收入状况?退休可能有哪些收入?通化膨胀率是多少?袒囚径裕焙秃啊敝使晓锥厂珍盟桅奏烩雨映爸蔡馒括姐先狭览巴费州吞狐退休养老规划1退休养老规划1第一节收集客户信息第一步:了解客户的退休养老需求。第二步:对信息进行分类。第三步:对客户个人信息的收集与整理。护谆垂颂勾找席蜀娟世狠贱巳悄古奄肺拭长且屠闯肯衰血蝴轩誊亭肉私葛退休养老规划1退休养老规划1第一节收集客户信息【资产负债状况、现金流量状况;客户风险偏好、性格特征;客户年龄、婚姻状况、职业情况、赡养老人的情况、抚养子女的情况;客户身体状况及家庭疾病史;客户参加的基本养老保险、企业年金和商业性养老保险情况】苛骄募卫番区弄瞥陀女瘩细微搔栗沂垂啸睹旁靳相娟驰***汁唯鸵浓盼抒曰退休养老规划1退休养老规划1收集客户信息退休养老规划实际上就是协调即期消费和远期消费的关系,或者说是衡量即期积累和远期消费的关系。寒泻谎蹦坐斜超育寓恰珍摔偶猫薛榆毕来诸晋控惦赫辽吩戚傣皆玛威苞砒退休养老规划1退休养老规划1